Различные способы и виды инвестиций в золото

Популярные способы инвестирования в золото — Территория инвестирования

  • Ювелирные изделия
  • Банковское золото
  • Золотые монеты (инвестиционные и коллекционные)
  • Обезличенные металлические счета
  • Какой из рассмотренных способов инвестирования в золото лучше всего использовать?

Золото еще с древних времен считается мерилом богатства. Его ценность обоснована химическими и физическими свойствами, сложностью добычи и, как следствие, острым дефицитом. Благородный металл очень быстро стал идеальной денежной единицей и начал оказывать существенное влияние на мировую экономику, сделав ее такой, какой она является в текущем своем виде.

Сегодня золото все еще сохраняет свой статус одного из самых привлекательных инвестиционных инструментов. Им пользуются как крупные инвестиционные компании, так и частные вкладчики.

Причины просты: золото легко продается, что говорит о его высокой ликвидности, не требует специальных условий хранения, со временем ощутимо прибавляет в стоимости.

Вполне логично, что финансово грамотные люди присматриваются к столь выгодному способу вложения денег.

В данной статье будут рассмотрены различные виды инвестирования в золото. Мы исследуем их особенности, чтобы выбрать самый оптимальный и прибыльный для вкладчиков способ. Итак, давайте приступим.

Ювелирные изделия

Если покупка золотых ювелирных изделий несет для вас исключительно инвестиционный характер, то есть вы рассчитываете сохранить или даже приумножить свои сбережения, затея с большой вероятностью провалится. Это крайне невыгодное решение, ведь вы не только оплачиваете стоимость материала, но и работу мастера. Последнее, как показывает практика, может составлять внушительную часть общей стоимости.

При продаже такого изделия большинство людей сталкивается с определенными трудностями в поиске покупателей. В итоге им приходится реализовывать изделие по цене затраченного на его изготовление материала.

Исключение из правила составляют ювелирные украшения, которые входят в каталог произведений искусства. Хоть они и обладают достаточно низкой ликвидностью, а продажа затягивается на недели и даже месяцы, возможный доход все перекрывает. Разумеется, этот рынок требует наличия у инвестора внушительных денежных сумм: подобные приобретения явно не по карману людям со средним уровнем заработка.

Банковское золото

Банковские слитки всегда входили и продолжают входить в число самых популярных инвестиционных инструментов. Цена золота на продолжительных участках времени стабильно демонстрирует рост. Что позволяет инвесторам зарабатывать на разнице между покупкой и продажей.

Это значит, что желающий получить прибыль человек покупает банковское золото в тот период, когда курс демонстрирует временное снижение, а через некоторое время, когда ситуация стабилизируется, и начнется рост цен, продает золото. Разница отправляется в карман. Для хранения слитков обычно используется сейф, или арендуется ячейка в банковском хранилище.

Инвестирование в банковское золото имеет и свои недостатки. Во-первых, любые механические повреждения, будь то вмятины или царапины, отражаются на стоимости в худшую сторону. Во-вторых, когда вы приобретаете слитки в банке, с вас удерживают НДС (налог добавочной стоимости), и он может быть довольно внушительным.

В Российской Федерации размер отчислений в пользу государства составляет 18%. Если сдавать слиток в банк, возмещать НДС никто не будет. Это делает нецелесообразными краткосрочные вложения в такое золото, поскольку за короткий период времени затраты не успевают компенсироваться.

Золотые монеты (инвестиционные и коллекционные)

Использование инвестиционных монет куда выгоднее банковского золота. С ними работать удобней, а физические повреждения нанести гораздо трудней. Кроме того, их покупка не требует уплаты НДС.

С коллекционных монет, наоборот, НДС взимается, но это не значит, что вкладываться в них не имеет смысла. Правда, тут нужно вникнуть в детали.

Что, впрочем, является общим правилом при вложении средств.

Коллекционные монеты выпускаются ограниченным тиражом, особо редкие экземпляры продаются гораздо дороже стоимости материала, из которого они изготовлены. Рост цен на монеты в среднесрочной и долгосрочной перспективе, за редким исключением, гарантирован.

ОМС работают по следующему принципу: в банке открывается вклад, который напрямую привязан к цене на золото. То есть уменьшается или увеличивается в связи с колебанием стоимости металла.

Вкладчик не имеет возможности оперировать реальным физическим золотом, но может совершать со счетом аналогичные операции. Получается удобно и практично. С другой стороны, физический золотой слиток или монета, которые находятся на хранении банка, всегда возвращаются владельцам.

А вот средства с ОМС могут и не выдать: система обязательного государственного страхования вкладов на обезличенные металлические счета не распространяется. Так что если вы решите инвестировать в ОМС, нужно выбрать максимально надежный банк.

В противном случае риск потери сбережений, который и без того высок, существенно возрастет.

По аналогичному принципу устроено и инвестирование в обеспеченные золотом счета электронных платежных систем (например, золото Webmoney). К сожалению, надежность этого финансового инструмента находится под большим сомнением. Слишком многое зависит от самих компаний, предоставляющих услугу. С определенными затруднениями связан и вывод инвестированных средств: комиссии ЭПС очень высокие.

Какой из рассмотренных способов инвестирования в золото лучше всего использовать?

Несмотря на достаточно широкий выбор инвестиционных инструментов, целесообразно использовать лишь часть из них. Ювелирные изделия – крайне сомнительный объект для целенаправленного инвестирования из-за своей низкой ликвидности. Вложение в обезличенные металлические счета довольно рискованно, а это – существенный минус для длительных инвестиций.

Остается только два надежных и проверенных временем способа: банковские слитки и золотые монеты. Именно на них инвесторы должны обратить внимание в первую очередь.

Источник: https://tinvest.org/populyarnye-sposoby-investirovaniya-v-zoloto

Инвестиции в золото: выгодное вложение денег или нет?

Инвестиции в золото – это вклад в долгосрочный финансовый инструмент.

Знаменитая фраза Мефистофеля: «Люди гибнут за металл» — актуальна практически на протяжении всего существования человечества: сколько было войн, заговоров, убийств с единой целью, – наживы золотом.

Для чего нужны инвестиции в золото и почему выгодно вложить деньги в золото? На эти и другие вопросы мы найдем ответы в этой статье.

Веками люди думали: как вложить деньги в золото? Ценность данного металла объяснима не только своими свойствами, но и сложностью добычи, своей редкостью и много чем другим. Именно поэтому инвестиции в золото могут стать выгодным капиталовложением. В наши дни, не смотря на значительный спад значения золота в мире, оно, тем не менее, остается надежным способом сбережения средств.

Вклады в золото являются отличным и надежным финансовым инструментом.

Что же, давайте разберемся: почему выгодно вложить деньги в золото:

  1. Золото является ликвидным активом, говоря простым языком: его можно легко и быстро обменять;
  2. Золото обладает такой надежностью, так как не существует привязки данного актива ни к одной стране мира либо к валюте;
  3. Золото не требует особых условий для хранения и не теряет своих физических и химических свойств.

Для начала ответим на вопрос: а нужны ли вообще инвестиции в золото?

До августа 2011 года, когда курс золота составлял почти 2 000 долларов США за 1 тройскую унцию (стандартная мера золота, равная примерно 31,1 граммам), можно было с уверенностью говорить, что инвестиции в золото очень актуальны.

Но, к сожалению, с августа 2011 года золото находится в нисходящем тренде и потеряло в цене почти вдвое на сегодняшний день, что отчетливо видно на предоставленном графике ниже.Возникает логичный вопрос: что же стало причиной такого резкого и затяжного падения цены на золото? Сейчас попробуем в этом разобраться.

Закон Додда-Франка, принятый 21 июля 2010 года в США, ввел серьезные ограничения для банков на покупку золота и инвестирования в хедж-фонды. Тогда же все внебиржевые рыночные операции по золоту были признаны не действительными. Всё это дало существенный толчок для падения курса золота.

Положение еще усугубила ситуация с экономикой Кипра, что повлекло за собой обвал.

В период с 2000 по 2011 год золото имело твердую тенденцию к росту. В начале этого одиннадцатилетнего роста цена за тройскую унцию составляла всего 300 долларов США.

Теперь, если предположим что какой-то инвестор решил вложить деньги в золото в далёком 2000 году, то например на 2015 год его инвестиции в золото принесли бы ему 313% прибыли, что примерно равно 24% годовых дохода. А ведь учитывая сколько всего произошло за 15 лет, то это очень не плохой результат, согласитесь.

Ценообразование золота является многофакторным, и прогнозировать тенденции цены крайне сложно.

Но главным преимуществом золота, перед обычными деньгами в том, что этот ресурс ограничен в количестве.

Соответственно, в дальнейшем все страны рано или поздно будут увеличивать денежную массу, но золота на земле едва ли станет больше, что и обуславливает предпосылку к безысходному росту цены на золото в будущем, если, конечно же, человечество не заменит золото на что-то другое, например, криптовалюту.

Инвестиции в драгоценные металлы — не самый популярный вид вложений, но подойдет тем, кто стремиться к надежности и стабильности. Одними из самых перспективных после золота считаются инвестиции в серебро. Мысль о том, что серебра больше, чем золота — всего лишь миф. Золото не растрачивается, а вот серебро — да.

В связи с активным использованием в промышленности, запасы этого металла скоро иссякнут и, соответственно, цены вырастут в разы. Поэтому инвестиции в серебро все же стоят внимания. В отличии от золота и серебра, ценность платины больше в ее промышленном применении. Инвестиции в платину, как и спрос на этот металл, находится в противофазе золоту.

Когда происходит спад в экономике, то спрос на золото растет, а на платину падает, и наоборот. Хорошую прибыль в случае позитивной статистики на мировом рынке дадут инвестиции в палладий. Этот металл, как и платина, относится к техническим металлам.

Надо знать, что на ценообразование платины и палладия, влияет спрос со стороны промышленных потребителей, а также существует большая разница между ценами покупки и продажи этих металлов. Поэтому платина и палладий становятся привлекательными для спекуляций. Угадав тренд, можно заработать большие деньги, но прогадав — можно много потерять.

Давайте обсудим: куда можно вложить деньги в золото, чтобы ваши инвестиции в золото приносили прибыль:

  • Можно открыть обезличенный золотой счет в банке;
  • Можно торговать на курсе золота самому через брокера;
  • Инвестиции в золото в виде монет;
  • Инвестиции в золото в виде слитков;
  • Инвестиции в золото в виде ювелирных украшений.

На сегодняшний день, практически все крупные банки предоставляют возможность открытия обезличенных металлических счетов (ОМС) в драгоценных металлах, в том числе и в золоте.

К сожалению, инвестиции в золото через открытие таких счетов в банках не гарантируется страхованием вкладов, из чего следует, что для того, чтобы вложить деньги в золото через банковский счёт, следует выбирать только надежные банки.

Говоря обычным языком: обезличенные металлические счета в банке – это обыкновенный банковский счёт, единственным отличием которого является то, что на нем числятся не валютные единицы типа долларов США, евро, рублей или гривен, а граммы, килограммы драгоценного металла. Как правило, предлагаются инвестиции в золото, серебро, платину или палладий.

При открытии такого счёта вы получаете договор, в котором прописаны все детали сделки. Некоторые банки выдают даже своего рода сберегательную книжку, в которой расписаны такие детали, как количество, проба, стоимость метала и дата инвестиции в золото (ну или в другой металл).

Плюсы открытия обезличенных металлических счетов в банках в качестве инвестиции в золото:

  • Вы не платите комиссии за покупку металла;
  • Не платите за обслуживание;
  • Можете в любой момент забрать своё добро, правда тогда необходимо будет оплатить НДС.

Главный минус инвестиции в золото через ОСМ – они не страхуются государством.

В настоящее время это самый простой и быстрый способ вложить деньги в золото. Торговые операции через брокера на бирже не предполагают физические операции с драгоценным металлом, но благодаря биржевым механизмам, возможно зарабатывать не только на росте золота, но и на падении его цены.

Немаловажным преимуществом торговли на бирже через брокера является наличие кредитного плеча, что дает возможность увеличить прибыль в разы. И самое главное преимущество такого способа вложить деньги в золото, это то, что вам не нужно выходить для этого из дома. Все сделки и операции проводятся через интернет.

Читайте также:  Уkpaшeния из хpизoпpaзa – дocтyпнaя kpacoтa

Давайте быстро разберемся: как именно можно вложить деньги в золото в домашних условиях:

  • Регистрируемся и открываем счет у брокера, который вызывает доверие, например в Альпари;
  • Необходимо пополнить торговый счёт и скачать торговый терминал МТ4 (Meta Trader 4). Напоминаю, что из соображений безопасности скачивайте торговый терминал только на официальном сайте брокера;
  • При входе в торговый терминал МТ4, добавляем (если ее нет по умолчанию) торговую пару XAU/USD в окне, пример которого показан ниже.

Когда откроется нужный график, мы проведем анализ рынка, и тогда нужно будет совершить сделку. Нажав на кнопку «новый ордер» мы должны будем выбрать параметры нашей сделки (объем, купить или продать, и так далее) и обязательно поставить уровни Тейк Профит и Стоп Лосс.

Инвестиции в золото через брокера является удачным выбором, чтобы вложить деньги в золото.

Не менее надежным способом вложить деньги в золото является покупка золотых слитков. При непосредственной процедуре купли-продажи золотого слитка, его взвешивают, оценивают и оформляют сертификат, после чего вы получаете его на руки. Приобрести золотые слитки можно в отделениях банков, где предлагается широкий выбор в зависимости от веса драгоценного металла.

Инвестиции в золото путем покупки банковских слитков – отличный выбор, чтобы вложить деньги в золото. единственная проблема, возникающая при этом — где хранить золото. Существует несколько вариантов: банковские ячейки, либо в сейфе, либо просто у себя дома. Лично я бы рекомендовал хранить своё золото у себя в надежном сейфе.

Золотые монеты являются отличным выбором для того, чтобы вложить деньги в золото. На сегодняшний день предлагаются коллекционные монеты и инвестиционные монеты:

  • Инвестиционные монеты не слишком отличаются от слитков: они не имеют художественной ценности и их стоимость на прямую зависит от стоимости самого метала, веса и пробы. Данный вид инвестиции в золото является довольно-таки надежным и прибыльным.
  • Коллекционные монеты куда более разнообразные и интересные. Ежегодно многие центральные банки мира эмитируют новые монеты, которые обладают изысканным дизайном. На стоимость таких монет влияет так же тираж выпуска (насколько данная монета редкая), состояние (если берете уже на вторичном рынке среди коллекционеров), художественная ценность и спрос.

Инвестиции в золото в данном случае выгодны, если монета относительно редкая и обладает высокой художественной ценностью.

Уже через несколько лет ее можно будет продать по цене в несколько раз превышающую ваши первоначальные вложения. Если вы увлекаетесь нумизматикой, то такая монета может стать для вас еще и прекрасным предметом коллекции. Кроме того, существует бесчисленное множество золотых монет несущих уже историческую ценность.

Кто никогда не мечтал иметь «николаевский червонец» — золотую монету номиналом 10 рублей Российской империи, которая в зависимости от сохранности может стоить баснословных денег. И учитывая историческую ценность, такие инвестиции в золото, могут принести огромные доходы в будущем. Но как и везде существуют определенные минусы.

Для того чтобы правильно вложить деньги в золото с помощью коллекционных монет, стоит хоть немного в этом разбираться или иметь знакомых коллекционеров, особенно это касается монет несущих историческую ценность. Особую осторожность стоит уделить покупкам вне банков. В данном сегменте можно попасть на подделку.

Это, пожалуй, самый неоднозначный способ осуществлять инвестиции в золото из всех предложенных, так как вложения в ювелирные изделия имеют следующие недостатки:

  • Ювелирные изделия очень часто используют не чистое золото, а различные сплавы, что соответственно снижают ценность самого золота;
  • В стоимость ювелирных изделий входит значительная часть стоимости работы ювелира, налогов и многого другого, что значительно увеличивает стоимость изделия;
  • Если вы решили вложить деньги в золото путем приобретения изделия в ювелирном магазине, и планируете позже его продать, то у меня для вас плохая новость. Ювелирные изделия принимаются потом только по цене «лома», иными словами по весу золота. А учитывая, что вы переплатили за него при покупке, то это становится совсем не выгодно с точки зрения инвестиции в золото.

Исключениями в данном случае являются ювелирные изделия, представляющие особую ценность с точки зрения художественности или историчности. Но, как и в случае с золотыми слитками и монетами, перед ювелирными изделиями встает вопрос о месте хранения и безопасности. В этой статье я рассказал о возможных способах вложить деньги в золото, какие бывают инвестиции в золото и как их осуществить. Я ни в коем случае не призываю вас вкладывать в золото либо торговать им на бирже. Любые инвестиции, как и инвестиции в золото, нужно совершать аккуратно и хорошо взвесив все «за» и «против». На главный вопрос «когда же покупать золото» отвечу следующим образом: когда в мире главенствуют кризисные тенденции, золото растёт в цене, и тогда выгодно вложить деньги в золото, а когда наступает затишье, стоимость золота стабилизируется, а временами даже падает. Это связано с тем, что в неблагополучное время люди стараются вкладывать в самое стабильное и держат «на черный день», а когда все спокойно — есть смысл инвестировать в другие, более прибыльные активы, продавая свои золотые запасы.

Выбор делать инвестиции в золото сегодня или отложить на потом, остается за вами, но теперь мы знаем, почему этот металл столь популярен.

| Обновление статьи:<\p>

Источник: https://www.profvest.com/2016/04/investicii-vlogeniye-deneg-v-zoloto.html

Как правильно инвестировать деньги в золото? Все, что необходимо знать о вложениях в драгметалл

Грамотно вложенные средства являются одним из наилучших источников дохода.

Но главная задача как раз и заключается в том, что ваши накопления необходимо инвестировать правильно, иначе пассивный доход может превратиться в убыточный.

Так куда же следует вкладывать деньги так, чтобы они приносили ощутимую прибыль при минимальных рисках? А далее вы как раз и прочтете все, что необходимо знать про инвестирование в золото.

Стоит начать с того, что одним из наиболее известных и простых инструментов инвестирования, который отличается низкой степенью риска, является банковский депозит. Но при этом мало кто знает о возможности открытия совершенно иного типа вложения.

И речь идет о металлическом вкладе, который предполагает, что клиент приобретает драгоценный металл, например, золото или платину. При этом заключается договор, где указано, какой именно товар был куплен и в каком количестве.

Также есть возможность открытия текущего металлического счета, при котором вы можете в любой удобный момент вносить или снимать деньги. А эта возможность уже позволяет играть на росте стоимости драгметаллов.

И здесь особенно уместно упомянуть о золоте, которое так до сих пор и не потеряло свою ценность, хотя с момента его использования прошло уже много веков и даже целых эпох. Согласитесь, что такими показателями не может похвастаться ни одна современная валюта в мире. А само вложение средств в золото традиционно считается одним из наиболее надежных вариантов инвестирования.

Уникальность знаменитого желтого металла заключается в том, что он способен храниться бесконечно долго и обладает высокой стоимостью при миниатюрных объемах.

Причем по своим характеристикам золото можно смело отнести к самым бесполезным материалам, который к тому же редко используется в промышленности и не имеет каких-либо полезных свойств для человека.

Но редкость и высокие трудозатраты на добычу делают этот металл самым подходящим в качестве замены традиционных денег, а также открывает богатые возможности для инвестирования. А чтобы узнать о них более детально, читайте далее.

к оглавлению ↑

Существующие способы инвестирования в золото

На сегодняшний день благородный металл присутствует в обороте в форме песка, слитков, различных самородков, ювелирных изделий и др. Причем совершать какие-либо сделки с большей частью предметов из этого списка могут лишь юридические лица, имеющие специальное разрешение. Для большинства людей, а в частности для инвесторов, доступны следующие способы вложения в золото.

Давайте же рассмотрим все эти варианты более детально.

к оглавлению ↑

Вложение денег в драгоценности

Казалось бы, самым простым способом инвестирования средств в золото является покупка ювелирных изделий из этого металла. Но так ли рентабельны такие инвестиции? Основным преимуществом этого способа инвестирования является доступность в приобретении драгметалла. Так, ближайший ювелирный магазин с радостью продаст вам любое понравившееся изделие.

Причем приобретать подобные драгоценности можно и за рубежом. Правда, согласно таможенным постановлениям, такие вещи должны использоваться исключительно в личных целях. Беспошлинно можно провести с собой украшения на сумму до 65 000 рублей.

Если вы попытаетесь ввести товар на большую сумму, то будете вынуждены оплачивать весомые 30% от всей стоимости покупки.

Главным недостатком приобретения золотых изделий является значительная разница между стоимостью приобретения и продажи товара. Ведь, как вы понимаете, в цену украшения заложена и стоимость работы мастера. Естественно, при реализации товара этот факт редко учитывают, и в большинстве случаев ювелирное изделия принимается просто «по цене лома».

То есть инвестирование в золото посредством приобретения золотых украшений с целью сбережения капитала рентабельно лишь в случае резкого падения валюты, на которую приобретается изделие.

к оглавлению ↑

Покупка и продажа золотых слитков

Именно этот способ вложения в золото является наиболее распространенным. В данном случае вы становитесь полностью независимы от надежности банка.

Правда, если вы решите приобрести слиток в российском банке, то вам придется уплатить НДС в размере 18% от стоимости приобретения. Причем при продаже изделия эта комиссия, увы, не возвращается.

Также весьма важно определиться с местом хранения, ведь вы же не станете повсюду носить с собой в кармане драгоценную плитку золота? Здесь есть несколько вариантов.

Хранение золота в том же банке, где и был приобретен слиток – оформляется на металлический счет. Этот вариант позволит вам избежать ощутимого НДС, но за хранение все же придется оплатить до 0,1% от цены изделия. При этом сохраняются риски, связанные с хранением в банке.

Сберегание драгметалла в сейфовых ячейках коммерческих организаций. В данном случае сама компания не несет полной ответственности за сохранение содержимого своих ячеек.

Хранение у себя дома. Как вы понимаете, это вариант тоже не всегда бывает безопасным, особенно если кому-либо известно о вашем приобретении.

Как видите, инвестирование в золото имеет свои нюансы.

При самой же покупке желтого металла важно обращать внимание на наличие штампа на изделии. Эти сведения помогают определить производителя слитка и удостоверить пробу золота. Приобрести драгметалл можно лишь в крупнейших банках страны, так как далеко не все банковские организации оказывают подобную услугу.

Обычно покупателям предлагают слитки весом от 1 до 1000 гр, изготовленные из золота 999,95 пробы. При этом к каждому изделию прилагается советующий сертификат и паспорт от производителя. В кассовом чеке указывается наименование металла, его проба, вес номер серии, количество слитков, стоимость покупки и дата приобретения.

Из документов для совершения сделки вам потребуется паспорт.

Причем конкретную стоимость одного грамма золота различные банки устанавливают самостоятельно, из-за чего могут быть различия с учетной стоимостью Центробанка России.

При этом стоит учитывать, что стоимость золота в форме слитка обычно выше на 15–20% от его мировой цены.

Также этот параметр зависит еще и от веса слитка – чем он больше, тем дешевле обходится содержащийся в нем 1 грамм золота.

Причем очень важно крайне аккуратно обращаться с приобретенным изделием, так как даже при наличии небольшой царапины банк может отказаться его выкупать или сильно снизит цену.

Говоря об инвестировании в золото, стоит отметить и следующее. Так, опытные инвесторы убеждены, что продавать золотой слиток целесообразно лишь тогда, когда стоимость металла поднимется в 1,5 раза с момента его приобретения.

Такое ожидание может продлиться 1–3 года или больше. В противном случае продажа драгметалла станет для вас убыточной. Также легальным способом продажи изделия является обращение к скупщикам и ювелирам, имеющим советующие разрешения.

Часто последний вариант является более выгодным, чем продажа в банке.

Совершение подобных сделок между физическими лицами запрещено законом. Правда, никто вам не мешает подарить изделие вашему знакомому, а взамен получить определенную денежную благодарность. Но, как вы понимаете, такие операции сопряжены уже с частными рисками.

Читайте также:  Вeлиkoлeпный и koвapный oгнeнный oпaл

к оглавлению ↑

Вложение в инвестиционные и памятные монеты

Говоря про инвестирование в золото, стоит отметить и то, что памятные, подарочные или же юбилейные монеты в основном выпускаются Сбербанком. Обычно такие монеты производятся в соответствии с различными выдающимися датами.

Причем в стоимость изделия заложена работа дизайнеров, нумизматическая ценность и затраты на чеканку. Как правило, минимальная цена одной монеты составляет 6000 рублей.

Все изделия выпускаются ограниченным тиражом, который редко превышает количество в 1000 штук.

В отличие от золотых слитков, при покупке памятных монет вам не нужно платить НДС. Но обычному гражданину достаточно сложно определить потенциал роста стоимости таких изделий, поэтому данная сфера вложений представляет интерес лишь для нумизматов.

Что касается инвестиционных монет, то их выпуском тоже занимается ЦБ РФ. Такие изделия чеканятся по упрощенной технологии с несложным рисунком и выпускаются крупными тиражами. Причем стоимость такой монеты определяется исключительно ценой самого золота и не имеет ничего общего с номиналом. То есть цена изделия максимально приближена к ценности самого драгметалла.

Купить инвестиционные монеты можно с помощью брокера Alpari. Подробности на этой странице.

Кроме частных инвесторов, такие монеты часто покупают ювелиры в качестве сырья для будущих изделий. Продать монету можно в банке (в течение 7–8 дней), различным скупщикам, просто физическим лицам, а также в ломбарде.

Причем приобретение инвестиционных монет следует относить к долгосрочным вложениям, так как покупать и вскоре продавать изделие невыгодно из-за необходимости оплаты налога на доходы физ. лиц с полученной прибыли. Но на этом информация об инвестировании в золото все еще не заканчивается.

к оглавлению ↑

Обезличенный металлический счет

ОМС имеет серьезные отличия от просто металлического счета (ответственного хранения), о котором говорилось ранее. При его открытии вы не можете стать владельцем физического драгметалла, которые также может отсутствовать и в хранилище банка.

ОМС – это приобретение золота в его обезличенном виде, где стоимость металла напрямую привязана к его стоимости на мировом рынке.

То есть банк обязуется выплачивать своему вкладчику конкретную денежную сумму, которая соответствует текущему курсу золота.

Так, если на вашем ОМС содержится 50 гр желтого металла, то в любой момент вы можете получить денежный эквивалент этого золота, исходя из советующего курса банка. Иногда золотые граммы можно получить и в виде слитка, но для этого придется уплатить все тот же НДС в размере 18%. При этом открыть такой счет можно на минимальную сумму – всего от 1 гр металла.

Правда, ОМС не защищены системой страхования вкладов, как в случае со стандартными банковскими депозитами. Поэтому оформлять счет лучше в крупных банках.

При этом существует два вида ОМС:

До востребования (текущий). Без начисления процентов. Зато владелец имеет право в любой момент продавать драгметалл по текущему курсу банка. То есть осуществлять деятельность по принципу «дешево покупай и дорого продавай».

Депозитный. Отличается возможностью получать текущие проценты на счет и при необходимости забирать свой вклад в виде золотых слитков.

к оглавлению ↑

Заключение

Если вы планируете осуществлять инвестирование в золото в долгосрочной перспективе (на многие годы) с максимальной надежностью, то приобретайте металлические слитки и золотые инвестиционные монеты. Здесь важно лишь тщательно обдумать место хранения приобретений.

Если инвестированные средства могут вам понадобиться в ближайшее время, остановите свой выбор на ОМС, который также можно использовать для заработка на движении курса золота. Но перед открытием счета обязательно изучите все пункты соответствующего договора, чтобы потом не возникло лишних вопросов и затруднений.

Источник: https://finansy.name/investicii/investirovanie-v-zoloto.html

Инвестиции в золото

Недоверие к евро и доллару, девальвация рубля приводят к тому, что наши граждане выбирают золото, как наилучший способ сбережения своего капитала. Подобное инвестирование в металл имеет несколько вариантов:

  • купить физическое золото в виде слитков, монет, украшений;
  • открыть обезличенные металлические счета;
  • торговать золотом посредством брокера;
  • вложиться в добычу металла.

Инвестиции в золото: плюсы и минусы

Выгоды вложений в драгметалл заключаются в следующем:

  • ликвидности активов – металл несложно продать физическим и юридическим лицам;
  • зависимости курса национальной валюты от твердых валют;
  • надежности золота, которое не привязано к экономике страны в качестве валюты;
  • отсутствии специальных условий хранения;
  • возможности длительного хранения без порчи золота.

Ни политические потрясения, ни экономические реформы не могут значительно снизить стоимость металла, поскольку опровергнуть факт, что его запасы в мире ограничены, невозможно. Разве что остается положиться на алхимиков. И на заметку: экономические кризисы только повышают стоимость золота и никак не наоборот.

золотые слитки

Сбербанк утверждает: доходность обезличенных металлических счетов за последние несколько лет достигла 80%. А цена за 1 грамм за пятилетку возросла на более чем 50%.

Инвестиции в золото в 2018 году не менее выгодны, чем были в предыдущие годы. По данным экспертов до 2020 года его стоимость будет расти, но нельзя говорить, что его цена будет стабильной, начиная с января и заканчивая декабрем.

Проглядывается закономерность, что к концу каждого года до 2022-го в декабре цена будет одной из наиболее низких. Если подешеветь золото за год не может и вкладчик не останется в убытке, нужно разобраться в сроках окупаемости инвестиций в драгоценные металлы.

В этом и заключается минус подобного инвестирования. Прибыль после вложения невозможно получить по истечению 3-10 месяцев. Рассчитывать на реальный доход можно только через несколько лет, а то и десятилетий. За динамикой стоимости можно наблюдать с помощью сайтов крупных банков.

 Инвестиции в золото в 2017 году показали, что этот сегмент вкладов достаточно стабилен и непредсказуемые ситуации случаются крайне редко.

Способы инвестирования

Прежде чем написать о возможных вариантах инвестирования, скажу, что каждый российский гражданин имеет право приобрести в банке слиток золота или же монету из данного драгоценного металла – нет никаких ограничений. Важно только наличие необходимой суммы у покупателя. Те же нехитрые требования относятся и к обезличенным металлическим счетам.

Торговля драгметаллами посредством брокера

Нет необходимости физической покупки золота. Чтобы торговать объемами, которые существенно превышают депозит, можно при таком виде инвестирования обращаться к так называемому кредитному плечу – осуществлять маржинальную торговлю. Такая торговля подразумевает использование кредитных средств.

При реализации золота с помощью брокера нет необходимости платить налоги или же заботиться о сохранности металла. Последовательность действий при подобном способе инвестирования:

  1. Открыть торговый счет у брокера. Последний должен как минимум вызывать у вас доверие. Для регистрации счета необходимо заполнить форму.
  2. Скачать торговый терминал, предварительно пополнив счет. Для скачивания необходимо использовать исключительно официальный сайт брокера.
  3. Зайти в торговый терминал и начать инвестиции. В терминале необходимо выбрать из перечня Classic пару XAUUSDc. После появления графика нужно создать новый ордер, нажав соответствующую кнопку. Далее остается выбрать объем сделки, цель (покупка или продажа), выставить стоп лосс и тейк профит.

Выставить 1 лот — означает выбрать объем сделки в 100 тройских унций золота. Стандартное кредитное плечо дает возможность открыть сделку с наименьшим объемом в 1 тр. унц. – 0,01 лот. Для этого необходимо в среднем 13 долларов, остальные деньги, что есть на балансе, будут чем-то вроде страховки в случае просадки.

Покупка золотых монет

Если при покупке слитков, взимание налога обязательно, то золотые инвестиционные монеты приобретаются без уплаты каких-либо средств в казну Российской Федерации. Налог отменен еще в 2001 году. Таким образом, данный вид инвестиций в золото становится доступным и для людей со средним доходом.

Единственно о чем нужно помнить, так это о налоге при продаже подобных активов, хотя, поскольку стоимость монет постоянно растет, разница сможет перекрыть процент налога.

Если вы не нумизмат с опытом, то будьте бдительны, и памятные, коллекционные монеты покупайте с рук только в случае уверенности в порядочности продавца. Продажа инвестиционных монет для хранения сбережений в виде золота осуществляется в банках РФ.

И не забывайте, что существует разница между инвестиционными монетами, и теми, которые выпускаются для коллекционеров. Так цена первых зависит исключительно от веса и рыночной стоимости металла, при этом они не имеют памятной или художественной ценности. Цена вторых определяется нумизматической ценностью и в редких случаях зависит от веса и вида драгметалла.

Вложение в золотые слитки

Минус подобной инвестиции в физическое золото заключается в том, что она облагается налогом в размере 18%. Зато вложить деньги можно, как в 1 г, так и в кг драгметалла. Возможно хранение в банке. Важно заботиться не только о сохранности слитка, но и сертификата на него. Документ подтверждает подлинность золота и в нем указан вес изделия.

Открытие обезличенного металлического счета

Сразу нужно указать, что не все банки имеют лицензию на подобную деятельность. Суть подобной инвестиции:

  1. Происходит виртуальное приобретение золота по цене установленной банком. Она изначально превышает биржевую стоимость золота в день покупки.
  2. Покупатель не имеет дела непосредственно с металлом – сумма, внесенная на депозит, пересчитывается в граммы золота.
  3. Закрывая депозит, клиент банка продает финансовому учреждению свое виртуальное золото по текущему курсу драгметалла.

То есть прибыль от подобных инвестиций – разница в цене на виртуальное золото при его приобретении и продаже. Преимущества вкладов заключаются в:

  1. Отсутствии налога на виртуальное золото.
  2. Цена виртуального золота ниже биржевой, но максимально приближена к ней. Поэтому при снятии средств «до востребования», активы можно выгодно реализовать;
  3. Банк начисляет на счет небольшие проценты.

Кроме преимуществ, подобные инвестиции в золото и серебро имеют и свои недостатки, отмеченные экспертами. Так подобные вклады не подлежат страхованию банками, как, например, денежные депозиты. А это представляет определенный риск для вкладчика и доказывает необходимость тщательного выбора банка.

Вложение в акции золотодобывающих компаний

На российском рынке можно приобрести акции не только отечественных компаний, но и иностранных, которые добывают на территории РФ. Инвестиции в добычу золота гарантируют прибыль в виде дивидендов.

Преимущества подобного вложения средств заключается в том, что инвестор получает прибыль независимо от того, возросла или понизилась цена сырья.

Зачастую в подобном бизнесе падение стоимости на драгметаллы влечет за собой снижение добычи, прекращение инвестирования новых мест – то есть делается все, для того чтобы компания все равно оставалась с прибылью. Но минус подобной ситуации – низкая цена золота снижает стоимость акций.

Итогом описания всех способов инвестирования в золото может стать сравнительная таблица с указанием преимуществ и недостатков.

Варианты инвестирования Плюсы Минусы
1 Торговля на бирже Нет необходимости физической покупки золота и его хранения. Сложность поиска хорошего трейдера и надежного брокера.
2 Обезличенный металлический счет Не взимается налог при открытии счета. Невозможно застраховать вклады.
3 Слитки Стабильный рост стоимости на золото. 18% НДС на приобретение.
4 Монеты Цены на золотые монеты только повышаются. Монеты не имеют культурной и нумизматической ценности.
5 Вложение в акции золотодобывающих компаний Прибыль от роста цен на золото и непосредственно на акции. В любой момент возможен крах компании.

Важные правила выгодного вложения в золото

На самом деле инвестирование – это всегда определенный риск. Выбирая способ заработка на золоте, можно его уменьшить, но полностью избавиться – невозможно. Минимизировать риск можно и посредством экспертных советов.

Совет №1 – прибегайте к диверсификации

Если владеть различными финансовыми активами с неодинаковым уровнем риска, то уменьшается общий уровень риска по всем инвестициям. Разделение капитала гарантирует исключения полной потери средств. В таком случае в ситуации, когда один инструмент оказывается неприбыльным, другие защищают инвестиционный портфель от краха.

Совет №2 – не преувеличивайте свои финансовые возможности

Для инвестирования годятся только те средства, от которых не зависит уровень жизни. Вкладывая свободные средства, вы обезопасите себя, семью от возможного финансового краха.

Совет №3 – сотрудничайте с теми, кому доверяете

Совет кажется само собой разумеющимся, но на деле часто им пренебрегают, руководствуясь мнимой дополнительной выгодой. Да и мошенники точно обладают даром убеждения.

Читайте также:  Свойства и различия золота и латуни

 Никогда не стоит верить в процентную ставку в 70-100% ежемесячно.

 И компаниям стоит доверять с качественно разработанным сайтом, где все предельно ясно расписано, и среди активов которых – не только неизвестные компании.

Источник: http://surzhyk.info/investitsii-v-zoloto/

Инвестиции в золото: особенности и преимущества

Нестабильность современной экономики все больше заставляет задумываться о будущем. Очень обидно потерять любимую работу, но еще обидней потерять большой бизнес. В этом случае и обычному рядовому работнику, и работодателю доступна одинаковая возможность обеспечения будущего дохода в независимости от экономических показателей – инвестиции в золото.

Золото – нестареющая ценность!

Все, кто хорошо разбирается в экономических процессах и истории, знают, что золото является одним из самых древних видов материальных ценностей. В прошлом золотом обменивались, совершали покупки.

Сейчас же на золотую монету сложно что-то приобрести, но вот на деньги, которые будут после ее продажи вполне возможно.

Именно поэтому инвестиции в золото является одним из самых надежных вариантов инвестирования, но нельзя упускать из внимания, что существуют различные особенности и виды инвестиций, в которых важно разбираться для того, чтобы минимизировать все возможные риски.

Правильные инвестиции гарантия стабильности

В отличие от инвестирования финансов в банк под проценты или покупки недвижимости, вклад в желтый металл в большей степени защищает инвестора от экономической нестабильности, инфляции и девальвации. Золото на протяжении многих веков имеет высокую стоимость, которая со временем только растет.

К сожалению, не все правильно понимают процесс инвестирования в золото. Некоторые люди, например, занимаются скупкой золотых украшения, в надежде в будущем продать по более высокой цене.

Но, на самом деле, такое золото никогда не принесет прибыли, так как такой металл покупается только как золотой лом. А цена за изделие формируется в основном за ювелирную работу производителя украшения.

Золотое украшение, конечно, может стоить больших денег, но только в том случае, если его изготовил известный мастер или художник.

В России представлено несколько способов инвестирования в золото:

  • золотые слитки;
  • золотые монеты;
  • обезличенный металлический счет.

Рассмотрим каждый из них подробнее.

Покупка золотых слитков

Один из самых доступных способов является покупка золотых слитков. Их хранение не занимает много места, а можно и вовсе хранить в банковской ячейке. Последний вариант является наиболее безопасным, так как помимо охраны золото требует к себе особого ухода. Любая небольшая царапина может значительно снизить стоимость золота.

Самый большой минус такого инвестирования в том, что для покупки и продажи обязательно нужно заплатить НДС в размере 18%. Данный аспект пугает многих инвесторов, несмотря на то, что цена за грамм золота в слитке ниже.

К тому же, если золото хранилось за пределами специализированного хранилища, то во время продажи придется доплатить 10% для экспертизы, которая подтвердит подлинность.

Поэтому, чтобы удачно инвестировать в слитки, необходимо подгадать время, когда золото будет стабильно быстро расти в цене.

Покупка золотых монет

Покупка золотых монет более распространенный вариант инвестирования, так как при покупке не требуется уплата НДС. А вот при продаже все-таки придется заплатить налог. Также, как и слитки, хранить монеты нужно в особых условиях, так как при наличии отпечатков пальцев или царапин, стоимость может упасть в несколько раз.

Монеты могут быть как инвестиционными, так и коллекционными. Первые представляют собой вид хранения металла и их стоимость равна курсу золота. Стоимость коллекционных монет складывается совершенно по другим показателям.

При покупке таких монет нужно быть особенно внимательным и желательно обращаться к специалисту, так как можно ошибиться и приобрести монету, которая в будущем не принес совершенно никакой прибыли.

Вклад в покупку монет является долгосрочным инвестированием, да и к тому же не стоит забывать про высокий спред.

Обезличенный металлический счет

Немного менее популярным, но не менее эффективным способом инвестирования является открытие в банке обезличенного металлического счета.

Такая низкая востребованность такого вида объясняется тем, что золотом как таковым владелец после покупки не владеет, происходит выкуп лишь на бумаге, где указывается количество грамм и стоимость.

Такой счет не страхуется, поэтому есть определенные риски. Инвестор может получить доходы с золота.

При этом есть и большой плюс. За такую операцию не нужно уплачивать НДС, как в представленных выше других случаях. Также не нужно заботиться о том, где хранить драгоценный металл.

Источник: http://torise.ru/money/investment/osobennosti-investicij-v-zoloto/

Инвестиции в золото – плюсы, минусы и знак «равно»

Действительно ли выгодно вкладывать деньги в драгметаллы? Инвестиции в золото и серебро всегда считались надежным способом сохранить деньги, и советчики делали акцент на некоторых преимуществах, которыми обладают драгоценные металлы, по их мнению. Однажды в интернете мы нашли список «положительных качеств» золота, как инвестиционного инструмента. Автор статьи перечислил 5 достоинств этого благородного металла:

  1. Высокая ликвидность;
  2. Независимость от состояния национальных экономик;
  3. Неограниченный срок хранения;
  4. Золото является мерой обеспечения денег;
  5. Для хранения не нужно соблюдать специальные условия.

Давайте сразу же откажемся от аргументов в пользу длительного хранения. Даже если бы вы купили в 2014 году двести килограмм золота, то вряд ли хранили бы его в течение 10–15 лет.

В наше время хранить золото в чистом виде не только опасно, но и зачастую невыгодно.

Всего несколько десятилетий назад финансисты хором поддержали бы идею, что золото стабильно и надежно, ведь оно поддерживает напечатанные деньги.

В какой-то мере это справедливо и сегодня, но из-за того, как изменилась конъюнктура рынка, золото и другие драгоценные металлы также обрели существенную волатильность. Колебания в цене могут быть просто шокирующими.

Для примера мы приведем данные об изменениях цены золота с начала 2014 года. Вы увидите, что некоторые вложения потерпели крах из-за неожиданного для кого-то обвала котировок.

С другой стороны, некоторые заработали немало денег на падении курса, вкладывая в брокеров и передавая деньги в доверительное управление.

Стоит ли вкладывать деньги в драгметаллы сегодня, когда экономическая ситуация нестабильна? В совсем уж долгосрочной перспективе физически приобретенное золото всегда будет цениться высоко и в определенный момент начнет расти в цене. Не может мировая экономика в мгновение ока отказаться от идеи поддержки национальных валют золотом. Об этом говорит и изменение курса тройской унции золота после решения Швейцарского Национального Банка отвязать франк от евро.

Это решение назревало еще в 2014 году в момент начала кризиса, но в 2015 стало реальностью и подняло котировки почти на 5 %, выросли в цене и другие драгоценные металлы.

Если вы готовы оплатить НДС в размере 18 %, банковские комиссии и стоимость ячеек для хранения, то покупка реального золота окупит себя через 10–15 лет.

Рост все равно когда-нибудь да начнется, но кто готов ждать так долго? Взгляните на наши отчеты о прибыли, можно делать инвестиции и получать доходы за время, меньшее чем «вечность».

Вложение капитала в золото в его «натуральном» виде (покупка слитков и монет) не гарантирует ликвидности активов.

Вновь приобретенные активы должны бы стать гарантией вашей финансовой стабильности, но действительно ли золото обладает вышеуказанной ликвидностью? Продать монеты очень трудно, их рыночная стоимость высока, приобретать их будут лишь коллекционеры и банки по цене, ниже рыночной. Реальное золото продать легче, но это сопряжено с трудностями и бумажной волокитой.

Ювелирные изделия вообще можно в лучшем случае считать низколиквидным активом. В трудные времена их проще продать в виде лома. Как видите, список преимуществ, которыми бравируют некоторые «доморощенные» финансисты, подготовлен не так серьезно, как кажется. Впрочем, есть способы сделать инвестирование в драгоценные металлы эффективным.

Вкладывать деньги в драгоценные металлы выгодно. Золото – это доходный инвестиционный объект, если избегать очевидных минусов, сопутствующих его покупке. В наше продвинутое время существуют разные способы вкладывать деньги в золото:

  1. Вложение денег в золото путем открытия обезличенного металлического счета (ОМС);
  2. Физическая покупка золотых слитков в банке с уплатой налогов и комиссий;
  3. Покупка ювелирных изделий из золота и серебра;
  4. Торговля на биржах фьючерсами;
  5. Передача денег в доверительное управление брокерам, торгующих золотом на бирже.

Насколько выгодно вкладывать деньги этими способами? Для первых четырех вариантов действует одно «золотое» правило – покупка осуществляется по более высокой цене, чем продажа. Это закон. Даже при открытии ОМС вы не застрахованы от падения курса металла на рынке.

Самостоятельно торговать фьючерсами на драгоценные металлы выходит себе дороже при отсутствии соответствующего опыта и солидного стартового капитала. Даже с условием использования кредитного «плеча» понадобится немало денег для того, чтобы сделать торговлю эффективной.

Получается, что ПАММ-счета являются наиболее интересным вариантом для того, чтобы сделать инвестиции в драгоценные металлы приемлемым источником дохода. В 2014 году некоторые участники рынка показали отличные результаты.

Альпари достигла отметки в 107 млрд. рублей среднемесячного торгового оборота в России и странах СНГ по данным на 20 января 2015 года.

В том же 2014 году сравнительно небольшая компания AForex сумела достигнуть торгового оборота в размере 1,85 млрд рублей.

Эти две компании находятся на разных полюсах рейтинга по объемам торговли и количеству клиентов, но могут входить в состав инвестиционного портфеля любого частного инвестора. К примеру, как у нас в рейтинге компаний.

Почти все брокеры делают серьезный акцент на возможности инвестирования в золото. Торговля фьючерсами позволяет зарабатывать и на падении, и на росте цены.

Инвестиции в драгоценные металлы через ПАММ-счета являются также оптимальным вариантом по нескольким причинам:

  • Высокая ликвидность вкладов;
  • Отличные показатели прибыли у опытных трейдеров;
  • Инвестор не зависит от изменения цены на золото;
  • Нет никаких комиссий и сборов, сопутствующих покупке золота.

Если взглянуть на инвестирование в золото объективно, то можно увидеть, что данный инструмент обладает относительно высокой стабильностью, но его нельзя назвать универсальным, как и инвестиции в различные редкоземельные металлы (палладий и платина).

Цены на драгоценные металлы также волатильны, но в долгосрочной перспективе почти всегда обеспечивают небольшой рост, который все же ниже показателей ценных бумаг (на разных промежутках времени). Для наглядности мы составили небольшую сравнительную схему.

В периоды депрессии в мировой экономике цены на золото всегда начинают расти из-за лихорадки, охватывающей инвесторов, стремящихся использовать инвестиции в золото, как традиционный инструмент сохранения денег. В нашем случае тенденция повторяется, но после стабильного роста в 2014 году в декабре произошел обвал, от которого некоторые трейдеры не оправились. Так вкладывать ли свои деньги в золото или нет?

Сейчас можно ожидать продолжения роста золота. В январе ситуация стабилизировалась, некоторые новости о дестабилизации экономической ситуации в Европе стали очередным импульсом для роста котировок.

Это все краткосрочная перспектива.

Если взглянуть на то, как вели себя вложения в драгоценные металлы на протяжении более длительного периода времени, то можно увидеть, что для лояльного инструмента инвестора результаты были всегда положительными.

Настоящее удовольствие от вложения денег испытали те, кто предпочел инвестиции в золото в начале 2000-х, когда начался бум роста из-за финансового кризиса в США.

Пик роста пришелся на 2011 год, когда цена за тройскую унцию достигла исторического апогея в 1771 доллар.

Даже в 2014 году унцию можно было бы продать за 1200 с лишним долларов, а ведь в 2001 году за унцию давали всего 282 доллара. На протяжении 10 лет рост составил 628 %. Огромная прибыль.

Будет ли эта тенденция неизменной в будущем? 2014 год привнес нестабильность, ситуация в Восточной Европе лишь усилила депрессию в европейской экономике, что может привести к росту золота, но на совсем коротких участках будущего года предсказать поведение цены не удастся, мы уже говорили, что золото в наши времена стало волатильным. В целом, и плюсов, и минусов при инвестировании в драгметаллы достаточно. Возможно, стоит поставить знак равенства и постараться извлечь максимум прибыли из совместных инвестиций с брокерами Forex?

Источник: http://PasProfit.ru/investicii-investirovanie-zoloto-dragocennye-metally.html

Ссылка на основную публикацию