Кто и каким образом устанавливает цены на золото?

Как устанавливается цена на золото в мире ?

Цена на золото, учитывая его особую функцию, с начала существования золотого стандарта и до 1970-х годов устанавливалась денежными властями государства, как правило, центральным эмиссионным банком

В 1792 году в США было установлено, что 1 унция золота будет стоить 19,3 $. В 1834 году за унцию давали уже 20,67 $, поскольку США не имели достаточного золотого запаса, чтобы обеспечить весь объём выпущенных денег, и курс валюты приходилось снижать. Эта цена на золото продержалась 100 лет, вплоть до конфискации золота правительством США в 1933 году.

После Первой мировой войны девальвация продолжалась. В 1934 году за 1 унцию золота давали 35 $.

Несмотря на экономический кризис, США пытались сохранить фиксированную привязку доллара к золоту, ради этого поднималась учётная ставка, но это не помогло.

Однако в связи с последовавшими войнами золото из Старого Света стало перемещаться в Новый, что восстановило на время привязку доллара к золоту.

В 1944 году было принято Бреттон-Вудское соглашение. Был введен золотодевизный стандарт, основанный на золоте и двух валютах — долларе США и фунте стерлингов Великобритании, что положило конец монополии золотомонетного стандарта. Согласно новым правилам, доллар становился единственной валютой, напрямую привязанной к золоту.

Казначейство США обязывалось обменивать доллары на золото иностранным правительственным учреждениям и центральным банкам в соотношении 35 $ за тройскую унцию. Фактически золото превратилось из основной в резервную валюту.

В конце 1960-х годов высокая инфляция в США вновь сделала невозможным сохранение золотой привязки на прежнем уровне, ситуацию осложнял и внешнеторговый дефицит США. Рыночная цена золота стала ощутимо превышать официально установленную. В 1971 содержание золота в долларе было снижено до 38 $ за унцию, а в 1973 — до 42,22 $ за унцию.

В 1971 президент США Ричард Никсон отменил привязку доллара к золоту, хотя официально этот шаг был подтвержден лишь в 1976, когда была создана Ямайская валютная система плавающих курсов. Это означало, что доллар больше не был обеспечен ничем, кроме долговых обязательств США.

После этого золото превратилось в особый инвестиционный товар. Инвесторы на протяжении многих лет доверяли исключительно золоту. В результате краха Бреттон-Вудской системы к концу 1974 года цены на золото подскочили до 195 $ за унцию, а к 1978 — до 200 $ за унцию.

К началу 1980 года цена на золото достигло рекордной отметки — 850 $ за унцию (свыше 2000 в ценах 2008 года), после чего она начала постепенно падать. В конце 1987 года она составляла около 500 $ за унцию. Самое быстрое падение произошло в 1996—1999 гг., когда цена на золото снизилась с 420 до 260 $ за унцию.

Как бы то ни было, падение прекратилось и снова начался рост цены на золото в связи с соглашением ведущих центральных банков об ограничении продаж золота в 1999 году.

А как же в настоящее время устанавливается цена на золото ?

Лондонский фиксинг на золото, дважды в день устанавливаемый London Gold Market Fixing Limited, является главным ориентиром для участников рынка. Цена фиксинга используется практически во всех контрактах, заключаемых на поставку физического золота.

Фиксинг – определение ведущими участниками рынка равновесной цены драгоценного металла в конкретный момент времени на основе соотношения существующего спроса и предложения. Лондонский фиксинг на золото впервые был установлен 12 сентября 1919 г.

Фиксинг по золоту в Лондоне производится 2 раза в день: в 10:30 (утренний фиксинг) и в 15:00 (вечерний фиксинг) по лондонскому времени представителями пяти крупнейших мировых банков (Scotia Mocatta, HSBC, Deutsche Bank, Societe Generale, Barclays Capital), каждый из которых является членом Ассоциации участников золотого рынка London Bullion Market Association (LBMA).

Участники фиксинга собственным металлом не торгуют и поэтому не используют его для регулирования цен. В результате фиксинга определяется объективная цена, отражающая соотношение спроса и предложения.

Фиксинг на золото дает наиболее представительные цены, так как сделки, заключаемые на фиксинге в Лондоне, выступают результатом исполнения заявок крупных потребителей и изготовителей золота, банков и международных инвесторов.

Лондонский финансовый центр вчера вечером готовился к очередному официальному расследованию по предполагаемому ценовому сговору, после сообщений о том, что американский регулирующий орган начал расследование на рынках золота и серебра в лондонском Сити.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) рассматривает вопрос о том, является ли открытым для манипуляций ежедневное установление в Лондоне цен на золото и серебро, пишет Wall Street Journal. Издание утверждает, что CFTC исследует, насколько прозрачен процесс установления цены.

Система установления цены на золото необычна: дважды в день проводится телемост с участием пяти банков — Barclays, Deutsche Bank, HSBC, Bank of Nova Scotia и Société Générale. Цену на серебро устанавливают три последних банка. Установление цены используется для определения цен во всём мире.

Новость о возможном расследовании пришла после анализа столь же необычной системы — процесса, используемого для определения Libor, лондонской межбанковской ставки предложения. После того, как были раскрыты манипуляции со ставкой, на группу банков были наложены штрафы на миллиарды долларов.

Банку Барклэйз в прошлом году были выписаны штрафы на £290 миллионов, в отставку ушли его исполнительный директор Боб Даймонд и председатель Маркус Эйджиус. Королевский банк Шотландии платит £390 миллионов за свою роль в махинациях со ставкой Libor.

Назначение цены на золото в Лондоне берёт начало в сентябре 1919 года, когда в этом процессе участвовали NM Rothschild & Sons, Mocatta & Goldsmid, Samuel Montagu & Co, Pixley & Abell и Sharps & Wilkins.

В начале каждого процесса установления цены на золото председатель объявляет начальную цену остальным четырём членам, которые передают эту цену своим клиентам. На основе полученных от них заказов банки объявляют себя продавцами или покупателями по этой цене.

При наличии для этой цены и продавцов, и покупателей участников просят объявить желаемое количество слитков для торговли.

Представители всех пяти участвующих банков оказались от комментариев, когда к ним обратились вчера вечером.

Если для начальной цены имеются только покупатели или только продавцы, или если количество продаваемых или покупаемых слитков не сбалансировано, цена изменяется, и процедура повторяется до тех пор, пока баланс не будет достигнут. Установление цены на серебро берёт начало в 1897 году.

[источники]

источники

http://ru.wikipedia.org/

http://emgoldex.slaviya.org.ua

Источник перевод для MixedNews — antilopa

Оригинал статьи находится на сайте ИнфоГлаз.рф Ссылка на статью, с которой сделана эта копия — http://infoglaz.ru/?p=15834

Источник: https://masterok.livejournal.com/801319.html

Как формируется цена на золото

скупкалом золота 585 пробыцена на 07.01.2019
за безналичный расчет1570,00 руб/грспец цена для ломбардов и оптовиков
перевод на карту1545,00 руб/гр
за наличный расчет1520,00 руб/гр
цены указаны для количествалома свыше 500 гр.нажмите для уточнения цены на меньший объем
цены действительны на ювелирные изделияв любом состоянииминимальный объем 10 грамм

* цена обновляется каждые 2 часа по данным Лондонской биржи

скупкалом серебра 925 пробыцена на 07.01.2019
за наличный расчет28,00 руб/гр
минимальный объем 1000 грамм

Выгодно продать элитные швейцарские часы.Как формируется цена на золото
Одним из самых значимых индикаторов в экономике является котировка золота, а цену на него издавна принято считать показателям реальной себестоимости денег. На сегодняшний день ничего не изменилось: так же, как и раньше, цена на грамм этого драгоценного металла есть не что иное, как индикатор инфляции.Какие факторы влияют на цену золота в 2017 году?
Цена на золото в последнее время относительно стабильна. После бурного роста вплоть до конца 2011 года до уровней почти 2000 долларов за тройскую унцию начался обратный тренд. Цена на этот драгоценный металл упала почти в 2 раза всего за 3 года.

Одним из самых значимых индикаторов в экономике является котировка золота, а цену на него издавна принято считать показателям реальной себестоимости денег. На сегодняшний день ничего не изменилось: так же, как и раньше, цена на грамм этого драгоценного металла есть не что иное, как индикатор инфляции. Это значит, что она является критерием инвестиционного риска.

Именно по котировке золота инвесторы, специализирующиеся на приобретении золотых активов, определяют стратегии торговли. Котировка предназначена не только для определения цены на серебро или золото, но и для определения подходящих моментов, когда возможно продать золото дорого.

Для каждого брокера, который занимается торговлей на фондовом рынке, очень важна котировка драгоценных металлов. Цены на драгоценные металлы не засекречивают: они находятся в открытом доступе на официальных Интернет-ресурсах банков.

По котировке можно определить как цену на металл, так и начальный этап ее роста; кроме того – снижение роста цены на мировых фондовых рынках. Брокеры анализируют цены на золото теми же методами, что и валютные пары или акции.

Любой опытный трейдер, который специализируется на торговле данным металлом, в состоянии сделать прогнозы цен на данный металл, причём не на одной, а на нескольких фондовых рынках.

Именно эти показатели влияют на цену золота во всем мире. Обычно цена на изделие, изготовленное из золота, измеряется в граммах, но иногда, в редких случаях, в тройских унциях.

Так вот, на внешнем и внутреннем рынках могут стоять разные цены на это изделие.

В каждой стране цена на золото формируется определенно от его мировой стоимости. Как же устанавливаются мировые цены на золото? Примерная схема такова. Каждодневно в 10.30 и в 15.

00 представители пяти крупнейших в мире банков устанавливают его цену на бирже металлов, находящейся в Лондоне. Эти пять банков являются членами золотого Лондонского пула. Цена устанавливается с учётом текущего спроса и предложения, а данная процедура называется фиксингом.

Цена обозначается в четырех валютах – это доллары, фунты, евро и стерлинги. Россия пока не занимает высоких позиций в мировом сообществе Лондонского фиксинга, поэтому цена на золото внутри страны устанавливается согласно мировым ценам. Ежедневно Центробанк России в 14.

30 выставляет текущую цену на золото. Каждый год цена на него, как и на прочие драгоценные металлы, увеличивается на 10 и более процентов.

Источник: http://neva-gold.ru/8-kak-formiruetsya-cena-na-zoloto.html

Что определяет цену на золото

На протяжении многих веков золото играет двойную роль. Оно выступает как драгоценный металл для изготовления ювелирных украшений и предметов роскоши, а в более глобальном масштабе поддерживает экономику государств во всем мире. Кто и как устанавливает стоимость золота и в чем заключается его ценность?

Золото как уникальное экономическое явление

Уже в древности люди знали о высокой цене золотого металла. Возможность обладать дорогостоящими изделиями из него имели далеко не все.

Главенствующие классы использовали золото в виде домашней утвари, религиозных атрибутов, им украшали свои жилища и храмы. Помимо этого, золото стало применяться в качестве меры стоимости товара.

С развитием товарно-денежных отношений деньги претерпевали значительные изменения.

Первыми монетами были чеканки из чистого золота, со временем их стали выполнять из золотосодержащих сплавов, и лишь относительно недавно, на рубеже ХIХ и ХХ веков произошла демонетизация золота – превращение металла в высоколиквидный товар, то есть товар, который быстро превращается в деньги без потери своей стоимости. Золотые и золотосодержащие монеты были изъяты из обращения практически во всех странах.

Следующим шагом в истории развития денежных средств стало появление бумажных банкнот. Они позволили людям передавать право собственности на какое-либо количество золота без передачи из рук в руки самого металла. Роль золота при этом лишь увеличилась.

Сегодня золотые слитки составляют золотовалютный запас государств, подкрепляя своей стоимостью национальные валюты.

По утверждению Карла Маркса золото не является деньгами по своей природе, однако деньги по своей природе являются золотом.

Если точно следовать данному утверждению, то в мире должно быть выпущено такое количество денежных банкнот, чтобы можно было на них приобрести все имеющееся золото. Такое положение экономики было вплоть до начала Первой мировой войны.

Сегодня только часть денежных средств подкрепляется золотым запасом. В случае, если золотой запас не в состоянии обеспечить весь объем выпущенных денег, происходит их обесценивание.

При излишке бумажных банкнот в экономике страны запускается процесс инфляции, то есть рост цен.

Кто и что определяет цену золота

Учитывая уникальное положение и особую функцию металла, с начала существования Золотого стандарта и вплоть до начала 70-х годов ХХ века его стоимость устанавливалась государством, а точнее, центральными банками.

Сегодня главным ориентиром для установления ежедневной цены на золотой металл на международном рынке является фиксинг, проводимый дважды в день в Лондоне. Он представляет собой определение равновесной цены в конкретный момент времени на основании соотношения текущего спроса и предложения.

Данная операция проводится ведущими участниками на рынке. Цена фиксинга применяется в любых контрактах на поставки физических объемов золота. Участники фиксинга не торгуют собственным металлом и не используют его в целях регулирования цен, поэтому могут предоставить объективную оценку.

Инвестирование в золото

Если говорить о долгосрочной перспективе, то покупка золотого сплава является беспроигрышной инвестицией. Золотовалютная система устроена таким образом, что с течением времени стоимость драгоценного металла увеличивается.

Наиболее безопасным вложением денег можно назвать покупку физического золота, то есть монет, слитков и даже ювелирных украшений. Более высокий уровень рисков у сделок с использованием обезличенных металлических счетов, а также фондов, торгуемых на бирже.

Такие фонды и счета не гарантируют полноценного владения золотом. На каждой бирже существует возможность получать текущий заработок от игры на металле при помощи таких инструментов, как опционы или фьючерсы. Как правило, эту игру сопровождают высокие риски.

Банковский металл имеет высшую пробу – 999. Это золотосодержащий сплав, в котором на Au приходится 99,9, а чаще 99,99 и 99,999%, и лишь десятые или тысячные доли процента – на примеси. Ювелирные украшения в большинстве своем изготавливают из сплавов 585 и 750 пробы, реже – 375.

Целесообразность инвестирования в драгоценный металл можно подтвердить следующими фактами:

  • Золото во все времена выступало как эквивалент человеческого труда.
  • Оно может храниться на протяжении многих лет и даже веков, не теряя своих свойств и не обесцениваясь, в отличие от денег.
  • Стремительное истощение запасов и невозможность создания металла в искусственных условиях ежегодно повышают его стоимость.
  • Золото – универсальный товар, конвертируемый в деньги в любой стране.

Стоимость золота в 2014 году в России

Цена на данный драгоценный металл – динамически изменяющая величина. В краткосрочном периоде наблюдаются не только повышения, но и снижения стоимости. Средняя цена, установленная Центробанком, в 20014 году составляет порядка 1500 рублей.

Зависимость цены на золото от его цвета и пробы

Нередко встречается утверждение о том, что стоимость золотого украшения напрямую зависит не только от пробы, но и от цвета металла. Верно ли такое утверждение?

Читайте также:  Причины пожелтения белого золота и правила ухода за ним

Между пробой и ценой существует прямо пропорциональная зависимость. Проба – ни что иное, как содержание чистого вещества в сплаве, и чем выше значение на клейме, тем больше золота содержится в изделии и меньше процент легирующих веществ.

А вот между ценой и цветом связь хоть и существует, но не всегда. Окраска определяется типом примеси. Например, медь обеспечивает красноватый оттенок, никель или платина – белый, серебро – зеленоватый.

И металл с одной и той же пробой, но разной окраской может иметь одинаковую стоимость либо существенно отличаться по цене. Это объясняется себестоимостью сплава, а точнее, ценой примесей.

Если сравнивать никель и платину, отвечающие за белый цвет, то никель будет на порядок дешевле платины, соответственно, и цена сплава будет гораздо ниже.

Видео

На видео рассказывается о сложившейся ситуации на рынке, о монетарной функции золота, дается прогноз на будущее.

Благородный металл – это всегда выгодная инвестиция, независимо от того, какую форму он принимает. И банковский слиток, и украшение станут хорошим приобретением, приносящим выгоду в долгосрочной перспективе.

Источник: http://www.jeland.ru/zoloto/chto-opredelyaet-cenu-na-zoloto.htm

От чего зависит цена на золото Форекс

Чтобы в дальнейшем не возникало проблем с расчетами, открытие и закрытие актуальных сделок, важно в точности понимать, от чего зависит цена на золото на Форексе. И, прежде всего, рассмотрим объемы современных поставок этого металла на мировой рынок.

Логично предположить, что нехватка того или иного ресурса приводит к его подорожанию. В то же время стабильность в его добыче позволяет удерживать цены примерно на одном уровне и создавать качественные условия для постепенного роста актива в рамках меняющей глобальной экономики.

Примерно то же самое происходит и с золотыми резервами.

Изучая доступные аналитические графики, можно отметить, что с 2004 года золото подорожало на 290%! Следуя этому утверждению, можно представить себе, что вложи вы тогда в торговлю этим активом приличную сумму, то сегодня уже могли иметь неплохие дивиденды.

Однако это неединственный фактор, от чего зависит цена на золото Форекс.В формировании котировок участвует и курс американского доллара.

Как только его стоимость начинает ползти вниз, золотая унция укрепляется, то есть здесь мы наблюдаем обратную зависимость между финансовыми инструментами.

Однако возможны и такие случаи, когда золотые активы растут в цене одновременно с USD, что может быть спровоцировано некоторыми экономическими аспектами. Необходимо отметить, что подобное явление является довольно редким и, как правило, говорит о непродолжительном росте драгоценного металла.

Прочие аспекты, которые влияют на формирование золотого курса

Тех факторов, от чего зависит цена на золото на Форекс, довольно много. Аналогично непредсказуемой динамике самой биржи, в данном вопросе мы не можем на все сто быть уверенными в том, что именно собьет данный актив с места и изменит его тенденции последних лет.

  1. Степень интереса инвесторов. Рынок драгоценных металлов во многом формируют именно инвесторы, даже простые покупатели, которые предпочитают вкладывать деньги в золотые украшения или слитки. Чем выше спрос, вызванный теми или иными экономическими волнениями, тем выше ползет цена. В случае с данным активом, интерес возрастает регулярно в преддверии кризисов, снижении уровня жизни, зарплат, покупательной способности граждан, а также в связи с формированием аспектов нестабильности национальной валюты.
  2. Природные и техногенные катастрофы, которые могут повлиять на процесс добычи драгметалла.
  3. Увеличение золотого резерва банками. В результате этого процесса торговый интерес к золоту резко возрастает, что приводит к скачку его стоимости.
  4. Не менее важно учитывать при расчете, от чего зависят цены на золото Форекс, и влияние экономики крупных развитых стран.
  5. Лондонская биржа металлов. За новостями этой организации стоит следить особенно тщательно, ведь она устанавливает тот уровень цены, на который ориентируется весь мир!

Золото — это драгоценный метал подаренный нам природой. Во все времена люди считали его мерилом богатства, успеха, власти и достатка. Использовали как средство платежа, накопления, приумножали свой капитал.

В кризис, когда положение нестабильно скачет курс валют, неразумные вложения могут привести к разорению. Не зависимо от рыночной экономики золото всегда в цене, именно поэтому инвестиции в металл самые выгодные.

Важно следить за ситуацией на бирже, это помогает всегда быть в курсе новостей роста или падения стоимости золота. 

От чего зависит цена на золото форекс

Чтобы избежать ошибок в работе на бирже и составлении актуальных сделок, необходимо понимать от чего зависит цена драгоценного метала на Форекс. Прежде всего, нужно обратить внимание на количество поставок золота на мировой рынок.

Нехватка того или иного ресурса всегда приводит к повышению его стоимости. В то время как стабильный доход позволяет удерживать цену и создавать хорошие условия в рамках экономического рынка.

Все это касается любых полезных ископаемых и металлов, в том числе золота. 

Просматривая аналитические графики можно заметить, что от 2004 года произошло, подорожание желтого драгоценного метала на 290%. Для тех, кто в нужное время вложил в золото свои активы, на сегодня приумножили свои сбережения в десятки раз. 

От чего зависит цена на золото на Форексе? 

К нашему времени золото стали ценить еще больше, развились торги и различные операции, которые не совершались ранее. Можно открывать депозиты без покупки самого метала, хранить в нем свои накопления.

От чего зависит цена на золото на Форексе? В первую очередь от ситуации в мировой экономике. От стабильности ситуации в целом и аналогичных индикаторов инвестирования. Когда на экономическом рынке повышается оборот средств, золото на форекс падает в цене.

Если ситуация ухудшается курс золота растет, так как это самый надежный инструмент для сбережения капитала.  

Кроме этого на цену влияет стоимость доллара 

Американская валюта на рынке форекс зависит от шести основных валютных партнеров. Когда курс падает, инвесторы предпочитают вкладывать свои накопления в золото дабы пересидеть период кризиса. Крайне редко бывают ситуации, когда активы растут одновременно с американской валютой. Данное явление говорит о непродолжительном росте золота.

Последнее десятилетие стоимость желтого метала регулируется исходя из цены на нефть. Так, как для передовых государств это сырье стало ведущим, за нефтью повышается цена золота и при падении цены сырья оно так же дешевеет.

 
Факторов, которые влияют на цены золота на Форексе довольно много. Еще одним из них является непосредственно сама биржа, точнее, динамика ее активов. Никто не может быть уверен, что в силах изменить тенденцию последних лет.

 

Степень интереса инвесторов очень важна для драгоценных металлов. Так как, непосредственно сам рынок формируют инвесторы и покупатели. Они делают вложения капитала в слитки или украшения. Тем самым повышают спрос на золото, которое затем растет в цене.

В кризисное время, когда нестабильна валюта, нехватка зарплат, шаткая экономическая ситуация в стране возрастает интерес к сбережению своих денег. Тогда и активно скупается драгоценный металл.

Это позволяет многим спастись от разорения, а в будущем даже приумножить свой капитал. 

Поскольку золото является природным материалом, на его добычу могут повлиять катаклизмы или техногенные катастрофы.  Банки могут увеличить свой золотой запас, что произведет к торговому интересу к драгметаллу и соответственно к скачку его стоимости. 

Экономика развитых стран взаимосвязана. Все процессы, которые происходят на бирже, от нее зависят. Поэтому стоимость золото на Форекс также отталкивается от экономического состояния в целом. 

Источник: https://ru.liteforex.com/trading/trading-instruments/metals/ot-chego-zavisit-cena-na-zoloto-foreks/

Формирование цены на золото

By Andrew Smirnov April 21st, 2017

Несмотря на то, что золото уже давно утратило статус основного платёжного инструмента, этот драгоценный металл всё ещё остаётся «тихой гаванью» для инвесторов во времена экономических кризисов. В разные периоды спрос на золото возрастает и падает. Соответственно, в большую или меньшую сторону изменяется его цена.

Спрос и предложение на золото

Чтобы разобраться в вопросе, как формируется цена на золото, для начала нужно определить составляющие спроса и предложения на этот металл.

Спрос на золото формируется из трёх основных частей:

  • инвестиционный спрос – составляет 45% от общего спроса. Он включает потребность в золоте золотовалютных фондов, национальных банков и покупателей золотых слитков и монет;
  • физический или ювелирный спрос – также охватывает 45% общего спроса. Формируется из совокупности заявок на покупку золотых ювелирных изделий. Основные потребители — Индия, Китай и страны Ближнего Востока;
  • спрос промышленности и медицины – на него приходятся остальные 10% общего спроса. В этом случае золото в основном используется для удовлетворения нужд электроники и стоматологии.

Предложение золота формируется из двух источников: со стороны добытчиков и центральных банков. Больше всего золота добывается в КНР и ЮАР, за ними идут США и Австралия, затем – Перу, Индонезия, Россия и Канада.

Центральные банки стабильно обеспечивают как спрос, так и предложение на золото. Самые большие золотые резервы имеют центральные банки США, Германии и МВФ.

Факторы, влияющие на цену золота

Спрос и предложение на золото, как и на любой другой товар, постоянно меняются. Соответственно, повышается или снижается цена на него.

Наибольшая стоимость драгоценных металлов наблюдается в периоды экономических и политических кризисов. В это время инвесторы начинают повально конвертировать свои активы в золото, чтобы спасти их от обесценивания.

После того, как кризис миновал, и наметился подъём экономики, интерес к золоту постепенно угасает, и его цена снижается.

Существуют и другие факторы, влияющие на цену золота. К ним относятся:

  • Объём поставок золота на рынок. Когда объёмы поставок золота на рынке сокращаются, цена на него увеличивается. Подобная ситуация может возникнуть при наступлении политических кризисов или после каких-то природных катаклизмов, которые спровоцировали остановку работы золотодобывающих компаний.
  • Курс доллара. Цена золота находится в обратно пропорциональной зависимости от курса доллара. Во время снижения курса доллара по отношению к евро стоимость драгоценных металлов возрастает, и наоборот. В порядке исключения может возникать обратная ситуация, когда золото и доллар дорожают одновременно. Однако подобные процессы обычно продолжаются недолго.
  • Активность национальных банков развитых стран. Если национальный банк решает увеличить золотовалютные резервы страны, он начинает активно скупать золото. Это приводит к возрастанию спроса на драгоценный металл и, соответственно, к увеличению его стоимости.
  • Слухи на мировом рынке. Этот фактор способен вызвать ажиотаж вокруг драгоценных металлов, что приводит к увеличению спроса на него и повышению цены. Особенно остро воспринимаются слухи об изменении экономической или политической ситуации в развитых странах.
  • Лондонская биржа металлов. Мировые цены на золото ориентируются на цену, которую устанавливает Лондонская биржа металлов. Эта структура является крупнейшей торговой площадкой драгоценных металлов. Здесь два раза в день устанавливаются цены на золото в трёх валютах: доллар, евро и фунт стерлингов.

Роль золота как актива

Золото не теряет своей ценности во все времена. Поэтому в периоды кризисов и экономической нестабильности инвесторы предпочитают пережидать «бурю», переведя свои активы в золото. Этот драгоценный металл является общепризнанной «тихой гаванью», когда появляется угроза обесценивания национальных валют.

Золото является превосходным инвестиционным инструментом. Покупка золотых слитков не облагается налогами. Оно всегда пользуется спросом. Золото никогда значительно не падает в цене и на протяжении не одной сотни лет является самым надёжным финансовым активом.

Кроме того, золото является своеобразным индикатором торгового рынка. Традиционно, если стоимость на этот драгоценный металл начинает стремительно расти, следует ожидать изменения цен и на прочие товары.

В периоды, когда цена золота достигает своего пика, одновременно наблюдается максимальное снижение курса доллара на фоне растущей инфляции. За этим обычно следует спад фондовых бирж.

Эти закономерности позволяют инвесторам вовремя рассмотреть угрожающие явления и перевести свои активы в драгоценные металлы.

Источник: https://ForexGrand.com/ru/library/the-formation-of-prices-on-gold

От чего зависит цена на золото

Инструкция

В XX веке государства держали большие золотые запасы в целях обеспечения золотом своих национальных валют. Но в 70-х годах, чтобы иметь возможность неограниченного выпуска денежных знаков, от золотого стандарта отказались.

Валюты стали свободно торговаться между собой и курсы из обмена стали зависеть в основном от скорости выпуска новых денежных знаков и спроса на валюту. Интенсивность печатания новых денег тоже стала сильно влиять на цену золота.

Чем больше центральный банк печатает денег, тем выше цены на золото.

Это обстоятельство привело к тому, что резкий рост денежной массы в 70-х годах привел к резкому росту цен на золото — с 43 долларов за тройскую унцию до 850.

В 80-е выпуск новых денежных средств резко ограничили, многие национальные банки стали распродавать свои золотые запасы. В результате к концу XX века цена на золото упала до 253 долларов за унцию.

После того как банки пришли к соглашению об ограничении продаж золотых запасов, цены на золото стабилизировались, а затем, под влиянием выпуска новых денег, постепенно стали расти.

В период мирового финансового кризиса золото росло в цене невиданными темпами. Однако, после достижения своего пика в 1000 долларов, цена вскоре снизилась.

В период самой острой фазы кризиса цены на золото упали до 750 долларов, но как только правительство вновь перешло к политике увеличения денежной массы, золото тотчас стало дорожать.

Вывод: рост цен на золото зависит от интенсивности выпуска бумажных денег, так как их можно напечатать сколько угодно, а прирост золотых запасов весьма ограничен. При остановке выпуска новых денег цены на золото падают.

В краткосрочной перспективе цены на золото зависят от биржевой игры. Рост цен на золото увеличивает количество желающих его купить. Приток новых покупателей только подстегивает рост цен. В момент, когда больше не находится достаточного количества покупателей на золото, цены разворачиваются и начинают падать.

Держатели золота пытаются избавиться от него, чтобы не оказаться в проигрыше, чем подстегивают снижение цены на него. Рано или поздно этот процесс прекращается и все начинается вновь. Так упрощенно можно объяснить временные колебания цен на золото. Кроме того, биржевые цены на золото зависят и от новостей.

Например, новость о том, что США планирует перестать печатать доллары, сама по себе способна вызвать мгновенное падение цен.

В периоды кризиса капиталисты стремятся вкладывать свои средства во что угодно, только не в валюту. Золото – надежный инструмент, но полноценным платежным средством не является.

Поэтому первая реакция рынка на кризис выражается в падении цен на золото.

Затем, когда центральные банки развитых стран начинают бороться с кризисом с помощью увеличения денежной массы, цены на золото вновь устремляются вверх.

Даже политические новости после их интерпретации способны изменить цены на золото. К примеру, российско-украинский конфликт в 2014 году привел к небольшому росту цен. Связано это тем, что конфликт так или иначе приведет к росту военных расходов развитых стран. Рост расходов приведет к дефициту государственных бюджетов.

Читайте также:  Где и как правильно искать золото?

А этот дефицит будет покрываться за счет выпуска новых денежных знаков.

Катастрофическое обострение мирового кризиса приведет к резкому росту цен на золото вплоть до его восстановления в роли мировых денег. Такой сценарий, конечно, маловероятен.

Даже если ситуация будет приближаться к таковой, власти, скорее всего, ограничат частным лицам оборот золота вплоть до запрещения владеть им, как это было в период Великой американской депрессии.

Источники:

Покупатели знают, что подлинность изделий из золота подтверждается наличием пробирного клейма, пробы. Но далеко не всем известно, чем определяется та или иная проба, и что изделия обычно представляют собой сплав золота с другими металлами.

ГОСТ устанавливает для золота пробы — цифровые значения, показывающие количество золота в килограмме сплава. Согласно ГОСТу, существует 40 золотых сплавов 18-ти проб.

Для ювелирных изделий применяются сплавы 5 проб: 958, 750, 585, 583, 375. Золото 750, 585, 583 пробы является наиболее распространенным в России. В ряде стран есть также 333 проба для недорогих ювелирных изделий.

На всех изделиях ставят пробирное клеймо, позволяющее узнать процент золота в них.

Сплав 958 пробы состоит из трех компонентов — золота, серебра, меди, он довольно мягкий. Из него в основном делают обручальные кольца. Сплав отличается красивым ярко-желтым оттенком, близким к цвету чистого золота.

Сплав 750 пробы состоит из золота, меди и серебра, также может содержать никель, палладий и цинк. Среди оттенков — зеленовато-желтый, красновато-желтый, белый.

Изделия 750 пробы из-за их меньшей износостойкости лучше надевать на торжества и особые случаи.

Сплав 585 пробы также является трехкомпонентным. Он содержит 585 частей золота и 415 частей других металлов (например, 208 — серебра и 207 — меди). Золота в таком сплаве 58,5%.

В зависимости от лигатуры, сплав может иметь различную степень твердости, разную температуру плавления, разные оттенки — красноватый, розоватый, желтовато-зененоватый, белый. Сплав отличается хорошей паяемостью.

Золоту 375 пробы присущ приглушенный красноватый оттенок, а при потере полировки изделие становится сероватым. Из данного сплава делают обручальные кольца. Сплав 333 пробы неустойчив к окислению и немного растворим в азотной кислоте.

Высокая проба не гарантирует высокого качества изделия. Плавка должна осуществляться с соблюдением особых технологий, иначе могут быть участки с пониженным содержанием золота, и они могут тускнеть и подвергаться коррозии.

Значение имеет и профессионализм мастера.

Лигатура придает сплаву определенный оттенок: серебро — желтоватый, кадмий — зеленоватый, медь — красноватый и розоватый, палладий — стальную белизну, сталь — синеватый, алюминий — фиолетовый.

Из сплава золота с палладием, никелем или платиной получается модное нынче белое золото. Оно бывает обычным и благородным. Обычное легируется серебром, медью, цинком и никелем, а благородное — дорогостоящими металлами палладием и платиной.

Украшения из белого золота в целом дороже из-за более трудоемкой трудоемкой работы и более высоких затрат при изготовлении сплава. Белое золото 585 пробы содержит 585 частей золота и 415 частей палладия. Иногда в качестве лигатуры используется и никель, но он может вызывать аллергию.

Нередко изделие покрывают дорогим прочным металлом родием для придания сияющего холодного блеска и предохранения от повреждений.

Красное или белое, а, может, лимонное? Золотые кольца, браслеты, цепочки и крестики в магазинах сегодня пестрят разнообразием форм, моделей и, главное, видов. Какое же золото выбрать, чтобы не ошибиться?

Сегодня на витринах ювелирных магазинов можно найти золотые изделия, которые отличаются друг от друга даже визуально – по цвету. Человеку непосвященному может показаться, что действительно качественное золото – это металл какого-нибудь определенного цвета, а все остальное – подделка или суррогат. Однако не спешите с выводами, это не так.

Дело в том, что чистого золота в ювелирных изделиях на сегодняшний день вы не найдете. В своем классическом 100% виде этот металл слишком мягок и не может быть использован для изготовления украшений. Все же золотые цепочки, кольца и серьги, представленные в магазинах – сплав золота с другими металлами. Чем выше проба изделия, тем больше в сплаве чистого золота и меньше лигатуры.

А вот теперь — самое интересное. Изделия одной и той же пробы вполне могут быть разного цвета. Почему? Все зависит как раз от качественного состава сплава и металлов, которые были для него использованы. Так, например, красноватое золото, которое все привыкли видеть в отечественных ювелирных мастерских, содержит в себе немного серебра и меди.

А вот в составе популярного в Европе «лимонного» золота меди нет, но больше серебра. Другими словами, если вы приобретаете изделие в проверенном магазине, проба на месте и все ярлычки присутствуют, то цвет – вопрос лишь ваших личных предпочтений.Логично предположить, что золото самой высокой пробы и будет самым лучшим. Отчасти это верно, но есть и некоторые нюансы.

Золото 999 пробы действительно существует в природе. К примеру, в Японии чистое золото ценится больше всего, несмотря на его абсолютную непрактичность: украшения из такого металла очень недолговечные и мягкие, а использовать их вы сможете разве что для демонстрации гостям по большим праздникам.

Любимое россиянами и украинцами золото 585 пробы, как можно догадаться, отнюдь не самое ценное в мире. Однако по прочности, долговечности и качественным характеристикам оно вполне соответствует запросам большинства модниц и модников. Европейцы предпочитают золотые украшения 750 пробы и другого цвета. Но вполне можно сказать, что различия в этих предпочтениях весьма субъективны.

Между прочим, изделия из невысокой пробы более прочные, потому активно используются ювелирами в цепочках и других украшениях, требующих некоторых нагрузок. А вот в золото более высоких проб оправляют драгоценные камни в серьгах и кольцах.

Источник: https://www.kakprosto.ru/kak-867099-ot-chego-zavisit-cena-na-zoloto

Цена на золото и её формирование, котировки и прогнозы, советы для инвесторов и долгосрочная перспектива инвестиций

Золото, не смотря на все перипетии, происходящие с его котировками в последнее время, остаётся универсальной «валютой» и самым надёжным плацдармом для инвестирования.

Динамика цен на золото

Стоимость золота сегодня по-прежнему определяется, в частности, объёмами его добычи в мире. Ценность золота, между тем, определяется ещё и его уникальностью, которая, как известно, неповторима ни в каком другом металле.
В целом, среди факторов, определяющих цену на золото можно выделить такие:

  • уникальность драгметалла;
  • баланс спроса и предложения на «золотом» рынке;
  • сбалансированный уровень добычи золота.

Непосредственное участие в формировании цены на золото также принимает центральный банк. Его золотой запас, как правило, составляет порядка восьмидесяти процентов от всего запаса страны.

Прогноз цен на золото

Сложившаяся сегодня ситуация на «золотом» рынке оказывает отрицательное влияние на динамику цен других активов. Из-за стабильного снижения курса золота инвесторы сегодня находятся в активном поиске альтернативного варианта для инвестиций. Как правило, инвесторов интересуют активы, которые характеризуются низким уровнем рисков и наличием высокого потенциала к росту цены на такие активы.

Не так давно цена на золото изменялась пропорционально росту внешнего долга Соединённых Штатов Америки. Однако на протяжении последних трёх лет эта тенденция изменилась: сейчас темпы роста долга США в несколько раз превышают рост курса золота.

Если взять за аксиому тот факт, что золото – это не только металл, предназначенный для промышленных целей, но и своеобразная альтернативная форма денег, то можно прийти к выводу, что золото является одним из оптимальным средств инвестирования, несмотря на то, что рост его предложения менее стремителен, чем у денежной массы.

Несомненно, единственно правильным способом сбережения собственных активов и защиты от инфляционных процессов является покупка физического золота.

Советуем почитать:  Рекордное падение золота за последние 30 лет!

Спотовая цена на золото

Спотовый рынок – одна из уникальных площадок современных биржевых торгов.

Его характерной особенностью является так называемая мгновенность сделки, которая заключается в следующем: право собственности на драгметалл, который торгуется, переходит к покупателю сразу же в момент заключения сделки.

Формирование спотовой цены на золото напрямую зависит от имеющегося на данном рынке спроса и предложения. Таким образом, участники подобных спотовых торгов самостоятельно формируют данный рынок.

Когда ожидать рост цен на золото?

Многие современные эксперты и аналитики говорят сегодня о том, что восстановление цен на золото стоит ожидать лишь к концу 2015 года.
Пожалуй, это одна из самых реалистичных точек зрения на сегодняшний день.
Однако, для полного анализа сложившейся ситуации и формирования прогноза стоит проанализировать и другие:

  1. Цена золота сегодня понижена искусственно. Если это действительно так, то отрицательную динамику котировок золота инвесторы и трейдеры смогут наблюдать до начала 2015 года. Стоимость золота сможет возрасти в несколько раз лишь через пять-десять лет.
  2. Тенденции к отрицательной динамике «золотых» котировок – закономерны. Соответственно, снижение цен на золото будет наблюдаться ещё на протяжении нескольких лет.

В целом же, при рациональном подходе и детальном анализе данного вопроса можем определить и с уверенностью сказать:

  • Конец 2014 года увенчается закрытием рынка с отрицательными котировками.
  • Индийский и азиатский спрос не даст обыкновенных результатов.
  • Покупать золото стоит, учитывая при этом аспект рациональности исключительно долгосрочных инвестиций в золото.

Источник: http://inzoloto.ru/cena-na-zoloto/cena-na-zoloto-poslednie-kotirovki

Сколько стоит золото на самом деле?

Инвестировать в золото сегодня готовы далеко не все. Скорость жизни в 21 веке накладывает свой отпечаток и на инвесторов — выгодным вложением является то, которое способно принести быструю и максимально крупную прибыль. Золото и серебро на этом фоне выглядят, прямо скажем, не слишком привлекательно. Однако, это только на первый взгляд.

Быстрая прибыль, как правило, получается из “пузырей”, которые могут лопнуть в любой момент. И спасти инвестора в этой ситуации могут только удача, везение и, иногда, наличие достоверной инсайдерской информации. Но зачастую не спасает ничего — особенно, если речь идет об особенно крупных “пузырях”, охватывающих весь мир. Ничего, кроме золота.

Достаточно взглянуть на историю денег. За время существования человеческой цивилизации существовало огромное количество различных валют. Сейчас о многих из них помнят лишь историки.

Однако, все прекрасно знают, что такое золото и серебро. Эти драгоценные металлы сохраняют свою ценность для человечества не одно столетие.

Именно они являются тем балансом, который должен удерживать мировую финансовую систему в равновесии.

Но сегодня количество денег, существующих в обороте, во много раз превышает денежный эквивалент золота при его нынешней цене. Мировые эксперты в один голос предрекают смерть доллару. Восток готовится к большим переменам и скупает золото. Рано или поздно баланс будет вновь достигнут, только вот какой ценой?

Инвестиции в золото: три аргумента “против” и “за”

Кто и зачем занижает цену на золото и серебро?

Можно с достаточно большой долей уверенности сказать, что следующее значительное повышение цены на золото и серебро совпадет с очередным кризисом. Пока его наступление сдерживается, но система уже трещит по швам.

Brexit, националистические настроения в Европе, вызванные наплывом беженцев из Ближнего Востока и Африки, максимальное разделение американского общества перед выборами, а также резкий рост числа конфликтов на почве расовой ненависти в США — все это звенья одной цепи: процесса, который ведет к глобальному перераспределению полюсов власти в мире и, в том числе, к валютной перезагрузке.

В этих условиях держать цены на золото на как можно более низком уровне особенно выгодно США и Китаю. Искусственное сдерживание происходит путем выбрасывания на рынок огромного количества бумажного золота и серебра. Несмотря на то, что этого золота и серебра на самом деле не существует, такие манипуляции позволяют существенно влиять на цены.

Но как только пройдет перезагрузка, доллар обесценится, а цена на драгоценные металлы взлетит вверх. Обычные инвесторы, в погоне за более прибыльными инвестициями, не будут к этому готовы и останутся ни с чем. Зато те, кто заранее предвидел подобное развитие событий, сможет увеличить свой капитал многократно.

Те, кто знает о большой вероятности наступления такого будущего, уже сегодня одной рукой скупает золото, а другой — бьет по его цене. Этим уже более пяти лет занимается, например банк JP Morgan. И не только золото — многие делают ставку на серебро, так как считается, что оно еще более недооценено, чем золото.

Китай также прекрасно знает, какое будущее ожидает доллар, поэтому уже сейчас активно трансформирует свои долларовые запасы в золотые.

При этом, Китай только летом прошлого года сделал официальное заявление о размере своих золотых запасов, после шести лет молчания. Это заявление стало в определенной степени сенсацией.

Китай уверенно встал на путь избавления от доллара в пользу физического золота, а вместе с ним по этому пути идет и Россия.

Помимо самих драгоценных металлов, Китай вкладывается также в акции золотодобывающих предприятий. Цена на акции таких компаний, как предполагают многие аналитики, сейчас также искусственно сдерживается.

При этом, они очень быстро реагируют на изменение цены на драгоценные металлы.

Например, когда в течение первой половины 2016 года цена на золото выросла на 20%, акции Канадской золотодобывающей компании Kinross Gold Corporation выросли сразу на 100%.

До тех пор, пока не произошел обвал доллара, в интересах Китая — занижение цены драгоценных металлов. И США готовы им в этом посодействовать, тем более, что в противном случае Китай может выкинуть на рынок большое количество американских казначейских ценных бумаг.

Но бесконечно искусственно удерживать цены невозможно, поэтому уже в 2016 году цена на золото пошла вверх, реагируя на резкое увеличение спроса после новостей о Brexit.

Многие эксперты полагают, что цены на золото и серебро продолжат расти, а значит, сейчас — наилучшее время для того, что успеть “вскочить в последний вагон”.

Итоги Brexit — золото растет в цене

Физические драгоценные металлы

Разумеется, инвестировать в золото с умом — значит, приобретать физические монеты и слитки, а не их бумажный “эквивалент”.

Физическое золото, серебро и другие драгоценные металлы — это надежная защита от инфляции, от краха финансовой системы и любых валютных рисков. Это выгодный способ страхования от многих финансовых рисков современного мира.

Кроме того, это отличный шанс приумножить свое состояние, если цены пойдут вверх, как прогнозируют эксперты.

Швейцарская компания Global Gold может предложить отличные условия по приобретению и хранению физических драгоценных металлов.

Ваши металлы будут помещены в надежное хранилище, расположенное в Швейцарии, Сингапуре или Гонконге. Доступ к ним будет только у Вас. В любой момент Вы сможете посетить хранилище и проверить наличие металлов на месте.

Читайте также:  Caпфиp co звeздoй – kameнь meняющий жизнь

При этом, никто посторонний не будет знать о наличии у Вас этих металлов, если Вы этого не захотите.

За подробной информацией об открытии счета для приобретения физических драгоценных металлов в Global Gold обращайтесь к нам: [email protected] Воспользуйтесь возможностью создать личные золотые запасы до того, как мир узнает, сколько на самом деле стоит золото.

Открытие счета в Global Gold для приобретения и хранения физических драгметаллов в Швейцарии, Сингапуре и Гонконге – 500 USD

Доставка и хранение физических драгметаллов с Global Gold

Источник: https://internationalwealth.info/precious-metals-offshore/how-much-does-the-gold-cost-in-reality/

Стоит ли вкладывать деньги в драгоценные металлы [золото, серебро, платина, палладий]?

Золото известно человечеству с древних времен. Золотые изделия неоднократно находили в древних захоронениях. Издревле этот металл был символом богатства и власти, поэтому он становился причиной ссор, грабежей, убийств и даже войн.

Очень долго именно золото являлось основой мировой финансовой системы и до сих пор оно остается одной из самых твердых мировых валют. Несмотря на то, что со времен «золотой лихорадки» прошло очень много лет, золото продолжает оставаться привлекательным инструментом для инвесторов наряду с другими драгоценными металлами.

Какие драгоценные металлы ценятся в современном мире

Сейчас к элитным драгоценным металлам относятся: серебро, золото, платина и палладий. Их еще принято называть «благородными», главным образом, за высокую химическую стойкость и красивый внешний вид.

Из них делаются различные ювелирные изделия.

Кроме того, эти металлы и сплавы с их содержанием используются в современной электронной промышленности при производстве высокотехнологичных приборов, в мобильных телефонах и компьютерной технике.

Вам, конечно же, интересно, почему ценятся именно эти металлы. Основная причина в их уникальных физико-химических свойствах и дефицитности. Доля добычи «благородных» металлов в общем объеме производимой мировой горнодобывающей промышленностью продукции составляет всего лишь 0,00005%. Очевидно, учитывая высокую стоимость драгметаллов на мировом рынке, добывать их выгодно.

Однако открытие бизнеса по добыче драгметаллов – затея дорогая и довольно сложная. Тем не менее, каждый современный инвестор в любое время может купить для себя немного золота или платины.

Способы инвестирования в драгоценные металлы [как купить золото]

В России сейчас для совершения инвестиций в золото и прочие драгоценные металлы доступно несколько различных способов: покупка слитков, монет, открытие «металлического счета» в банке, приобретенные ценных бумаг золотодобывающих компаний или обеспеченных золотом акций.

Давайте подробнее рассмотрим каждый способ в отдельности.

Слитки из драгоценных металлов

Многие отечественные банки предлагают инвесторам купить слитки из драгоценных металлов.

Например, в Сбербанке можно купить золото в мерных слитках следующих весовых категорий:

  • Золото от 1 г. до 1000 г.;
  • Серебро от 50 г. до 1000 г.;
  • Палладий и платина от 5 г. до 100 г.

С одной стороны может показаться, что это самый простой и выгодный способ купить драгоценные металлы, но тут есть ряд подводных камней, о которых неопытный инвестор может просто не знать.

Проблемы связаны, главным образом, с действующим Налоговым Кодексом. Дело в том, что золотые слитки по закону признаются имуществом, а, следовательно, при продаже они облагаются НДС (а это +18% к номинальной стоимости металла). Но и это еще не все.

Если вы соберетесь продать свой слиток банку, то вам придется заплатить еще 13% подоходного налога.

Следовательно, вложения в золотые слитки с учетом имеющихся особенностей отечественного налогового законодательства не очень выгодны. Чтобы только покрыть расходы надо, чтобы слиток прибавил в цене как минимум процентов 30%, что довольно сложно осуществимо даже за год.

Драгоценные монеты

Все продаваемые в настоящее время драгоценные монеты можно разделить на две большие группы: памятные (коллекционные) и инвестиционные.

Выпуском памятных монет в нашей стране занимается Банк России. Памятные монеты обычно выпускаются ограниченным тиражом – от 100 до нескольких тысяч единиц.

Выпускались самые разнообразные серии монет, в том числе: «Красная книга России», «Выдающиеся личности России», «Архитектурные памятники России», «Сохраним наш мир», «Лунный календарь», «Знаки зодиака» и др.

Тем не менее, стоит отметить, что памятные монеты для инвесторов не представляют особого интереса. Причин несколько: высокая стоимость, обусловленная их нумизматической ценностью, и обложение НДС (те же +18% к стоимости).

Следовательно, памятные монеты пользуются популярностью больше среди опытных коллекционеров. Спустя несколько лет (а иногда и десятков лет), продать подобные коллекционные монеты можно довольно выгодно.

Тут работает такое правило – чем монета старше, тем она дороже. Правда, чтобы ее продать, нужно будет искать подходящего покупателя-коллекционера, готового выложить за монету хорошие деньги.

Что касается инвестиционных монет, то назначение этого финансового инструмента определено уже в его названии. Инвестиционные монеты выпускаются огромными тиражами, превышающими миллионы единиц, поэтому никакой ценности для коллекционеров они не представляют. Их основная ценность определяется количеством содержащегося в них драгоценного металла.

Самыми известными инвестиционными монетами, пожалуй, являются «золотые червонцы», первая подобная монета появилась в 1975 году. Следует отметить, что каждая монета из этой серии содержит 7,742 г. чистого золота 900 пробы.

Предлагаются еще и другие серии инвестиционных монет. Например:

  • «Соболь» – серебряная монета, выпущенная впервые в 1995 году, достоинством в 3 рубля. Монета содержит 31,1035 г. серебра 925 пробы.
  • «Георгий Победоносец» – выпущена в двух вариантах: серебряном и золотом. Золотая монета начала чеканиться в 2006 году, имеет номинал 50 рублей и содержит 7,78 г. золота 999 пробы. Серебряная монета появилась в 2009 году, имеет номинал 3 рубля и содержит 31,1 г. серебра 999 пробы.

Кроме того, в российских банках можно купить некоторые иностранные инвестиционные монеты из драгоценных металлов, например, английские «соверены».

Рыночная стоимость инвестиционных монет формируется в первую очередь исходя из стоимости содержащегося в них драгоценного металла, а также надбавки, которая предусматривает покрытие расходов на их чеканку и реализацию.

Покупка инвестиционных монет удобна тем, что с ними сейчас работает множество крупных российских банков, хотя основным продавцом, пожалуй, является Сбербанк. Эти монеты последние годы пользуются довольно большим спросом, цена некоторых монет с момента выпуска увеличилась в несколько раз.

Еще одно их преимущество в том, что операции с инвестиционными монетами в соответствии с НК РФ НДС не облагаются. Хотя 13% налога при продаже придется все же заплатить государству. (Это также надо учитывать при выборе инвестиционного инструмента).

Также отмечу, что все операции с данными монетами совершаются по курсовой стоимости, которая устанавливается банком. Как правило, разница между ценой покупки и ценой продажи достигает 10%.

Металлический счет в банке

Металлические счета делятся на два вида:

  • счет ответственного хранения (СОХ);
  • обезличенный «металлический» счет (ОМС).

Инвестор, открывая СОХ в банке, передает кредитной организации имеющиеся у него слитки драгоценных металлов на хранение. Каждый слиток имеет определенные характеристики: номер, проба, вес, аффинажный завод др. В свою очередь банк берет на себя обязательство вернуть клиенту слиток по первому же его требованию.

Счет ответственного хранения также может предусматривать возможность перевода металла на другой указанный клиентом счет, или использовать его в качестве обеспечения при получении кредитов.

СОХ не может использоваться как инструмент получения дохода, он не предполагает начисления каких-либо процентов. Клиент наоборот должен оплачивать услуги банка по хранению своего драгоценного металла. Этот инструмент предназначен, скорее, для сбережения имеющихся у инвестора слитков в натуральном виде, а банк просто гарантирует их сохранность.

Обезличенный «металлический» счет (ОМС) по своей сути – классический валютный депозит, где валюта – количество грамм металла. На таком счете слитки учитываются без указания каких-либо конкретных характеристик.

Читайте также  Куда вложить деньги, или самые выгодные инвестиции

Пополнить обезличенный счет можно путем совершения безналичного перевода с другого «металлического» счета, внесением драгоценных металлов в физической форме, приобретя металл (в обезличенной форме) за наличные по курсу банка.

ОМС иногда предусматривает начисление процентов (в денежном эквиваленте или в граммах драгоценного металла). Однако проценты начисляются не всегда, об этом следует узнавать при открытии счета. Проценты, как правило, небольшие – от 0,1% до 3-4%.

Очевидно, что если ОМС не предусматривает начисления процентов, то получить прибыль инвестор может только при условии, что драгоценный металл вырастет в цене.

Тут также следует отметить, что если вы захотите получить слиток, эквивалентный количеству находящегося на вашем счету драгоценного метала в физической форме, то при получении слитка придется уплатить 18% НДС. Если вы просто закроете счет и получите сумму в денежном выражении, то НДС уплачивать не придется.

Кроме того, хоть ОМС и является своего рода валютным депозитом, на него не распространяется действие закона о страховании банковских вкладов. Так что выбирать банк надо очень внимательно.

Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Это относительно новый вариант инвестирования в золото, который не только обеспечивает доходность вложений, но и не требует оплачивать НДС.

Выпуском акций, обеспеченных золотом, занимается Всемирный золотой совет (The World Gold Council – WGC), который был создан крупнейшими мировыми золотодобывающими компаниями.

WGC для выпуска «золотых» бумаг создал специальный фонд Gold Bullion Securities (GBS), который занимается их размещением на Австралийской, Лондонской, Нью-Йоркской и Американской фондовой бирже (в Америке «золотые» акции размещены от имени других фондов и под другими тиккерами, но при прямой поддержке WGC).

Одна такая бумага дает инвестору право на получение 3,1 г. чистого золота из хранилищ банка HSBC в Лондоне.

Досрочно погасить имеющиеся во владении ценные бумаги, обеспеченные золотом, путем их обмена на золотые слитки в физической форме могут лишь привилегированные владельцы. Остальным инвесторам доступен только вариант, предусматривающий выплату соответствующей суммы в долларах, евро или фунтах стерлингов.

Что касается российских инвесторов, то они могут совершать любые операции с «золотыми» ценными бумагами воспользовавшись услугами множества брокерских контор, которые работают на перечисленных выше биржах.

Данный способ, в принципе, не связан с непосредственной покупкой драгоценного металла, но все же имеет прямое отношение к золотодобывающей отрасли, поэтому расскажем немного и о нем.

Так как этот вариант инвестирования предполагает покупку акций, то для их приобретения следует обратиться на фондовую биржу и воспользоваться услугами брокеров. Среди основных золотодобывающих компаний, акции которых сейчас реализуются на бирже, можно отметить:

  • ОАО «Полюс Золото»;
  • ОАО «Бурятзолото»;
  • ОАО «Полиметалл».

Конечно же, данный вариант предполагает получение прибыли главным образом от совершения спекулятивных операций с ценными бумагами на бирже. Уровень дохода в данном случае зависит исключительно от роста стоимости купленных акций.

При этом котировки непосредственно зависят как от мировых цен на золото, так и от основных финансовых показателей самих компаний.

Кроме того, покупка акций предусматривает выплату дивидендов, что также является дополнительным доходом от инвестирования.

Доходность инвестиций в драгоценные металлы

Чтобы оценить потенциальную доходность вложений в драг. металлы, рассмотрим статистику котировок ЦБ РФ за период с января 2003 по январь 2012 гг. Статистика по ценам на золото, платину, серебро и палладий приведена в таблице 1 (данные взяты на официальном сайте Банка России по состоянию на первый рабочий день каждого года).

Таблица1. Котировки драгоценных металлов по данным ЦБ РФ январь 2003 – январь 2012 гг., в рублях за 1 г.

График цен на золото по данным ЦБ

График цен на палладий по данным ЦБ

График цен на платину по данным ЦБ

График цен на серебро по данным ЦБ

Теперь, чтобы оценить динамику цен, рассчитаем доходность по каждому из металлов. Итоговые данные, показывающие доходность в % по отношению к прошлому году, приведены в таблице 2.

Таблица 2. Динамика цен на драгоценные металлы январь 2003 – январь 2012 гг., в %

Как видим из таблицы, за последний год все металлы, кроме золота, потеряли в цене. Особенно заметно подешевели платина и палладий (-11,5% и -15,96% соответственно), которые на протяжении предыдущих двух лет показывали хорошие результаты по росту цены. Серебро по итогам 2011 года потеряло всего чуть больше 1%.

Это нельзя рассматривать как тенденцию к дальнейшему падению цены, так как за первый месяц 2012 года серебро, платина и палладий демонстрируют стабильный рост.

Что касается незначительных минусов, отмеченных в 2005, то это отражает лишь незначительные рыночные колебания цены. Это хорошо видно на графике.

А вот падение цен на серебро, платину и палладий по итогам 2008 года – это показатель общего спада рынка под влиянием мирового финансового кризиса. Этим же, собственно, обуславливается и падение цен, зафиксированное по итогам 2011 года.

Так как рынок в прошлом году опять был несколько напряжен и нестабилен, то большинство игроков в ожидании новой волны кризиса не рисковало.

Что касается прогнозов, то все зависит от того, начнется ли кризис или нет. Однозначного мнения среди экспертов нет. Тем не менее, резкого падения цен на драгоценные металлы, скорее всего не будет. Возможны колебания, но в целом прогнозы положительны.

Отмечу, что максимально внимательно следует относиться к покупке палладия, его цена часто скачет: то в плюс, то в минус. Это заметно и по данным таблицы 2 и по графику котировок Банка России. Дело в том, что этот металл чаще всего используется для спекуляций на рынке.

Если рассматривать изменение цены на металлы по итогам 10 лет, то максимальную доходность демонстрирует серебро (+ 661%) и золото (+614,5%). Платина за 10 лет подорожала почти на 320%. А вот палладий – всего на 152%.

Этот показатель говорит о том, что в долгосрочной перспективе все металлы обеспечивают хорошую доходность и их покупка – очень выгодная инвестиция.

В заключение хочется сказать, что инвестиции в драгоценные металлы имеют ряд существенных преимуществ по сравнению с прочими финансовыми инструментами:

  1. Рынок драгметаллов более стабилен по сравнению с рынком ценных бумаг и вложениями в различные фонды, будь то ПИФы или ОФБУ.
  2. Покупка золота и серебра – отличный способ сбережения накопленного капитала от инфляции. Их цена, как правило, растет даже с опережением инфляции, что также позволяет получить определенный доход.
  3. Драгоценные металлы инструмент, активно используемый для диверсификации инвестиционного портфеля, когда инвестор хочет снизить риск от возможных потерь при покупке рискованных активов (акций, фьючерсов, опционов). Это их свойство делает их востребованными именно во время кризиса, когда инвестиции в фондовый рынок становятся очень рискованными.

В качестве недостатка можно назвать то, что от вложений в драгметаллы нельзя получить быстрой отдачи, они не могут обеспечить быстрого прироста капитала. Драгоценные металлы – инструмент, рассчитанный на долгосрочные инвестиции.

Видео на десерт: Невероятное столкновение магнитов в замедленном действии

Источник: https://myrouble.ru/stoit-li-vkladyvat-dengi-v-dragocennye-metally-zoloto/

Ссылка на основную публикацию